Цены на золото, как ожидается, продолжат свой рекордный рост в течение следующих 12 месяцев, но серебро останется активом, за которым стоит следить в 2025 году, согласно настроению на конференции LBMA 2024 года.
Центральные банки стран БРИКС наращивают золотые резервы, что свидетельствует о том, что они готовятся к глобальной финансовой перезагрузке, которая может вступить в новую фазу после саммита БРИКС в Казани.
Аналитики считают, что, несмотря на недавнюю консолидацию, золото сохраняет сильные позиции благодаря поддержке со стороны инвесторов, которые активно покупают актив на спадах. Перспективы для золота позитивные.
Хотя мировому рынку золота не удаётся привлечь новую волну роста после недавних рекордных максимумов, ценовое ралли жёлтого драгметалла далеко не окончено, согласно мнению одного из аналитиков рынка драгметаллов.
Золото и серебро, судя по всему, движутся в одном из самых тихих «бычьих рынков» за всю историю. Даже самые опытные аналитики не могут до конца осознать, как эти драгоценные металлы превысили отметки в 2700$ и 33$.
Биткоину (BTC) не удалось удержаться выше отметки 61000$ в начале торгов в четверг, поскольку на крипторынок давили несколько факторов, включая рост инфляции в США и предстоящую продажу тысяч биткоинов портала Silk Road.
Блок БРИКС быстро движется к установлению нового мирового порядка под руководством России, так как нынешний председатель БРИКС призвал государства-члены создать альтернативу МВФ для противодействия давлению Запада.
Центральные банки замедлили покупки золота в последние месяцы по сравнению с рекордными объёмами в первой половине 2024 года, однако, согласно обсуждению на LBMA, этот сектор по-прежнему будет проявлять интерес к драгметаллу.
Гонконг намерен использовать свои сильные позиции в глобальной торговле золотом, чтобы стать ведущим центром для предоставления полного спектра услуг, связанных с этим драгметаллом, заявил представитель правительства.
Хотя инвестиционный спрос на золото был довольно слабым в течение большей части 2024 года, настроение на рынке начинает меняться, поскольку цены находятся близко к историческим максимумам и увеличились более чем на 30%.
Глобальная банковская система частичного резервирования находится на грани краха. Финансовые проблемы показали, что крупные банки недостаточно капитализированы и плохо подготовлены к тому, чтобы выдержать дополнительные нагрузки, связанные с высокой инфляцией, ростом процентных ставок и ослаблением экономики.
В настоящее время наиболее уязвимыми являются банки, работающие за пределами США. Скачок процентных ставок, сопровождаемый скачком обменного курса «доллара» Федеральной резервной системы, сеет хаос на мировых долговых рынках и вызывает отток капитала.
Многие аналитики опасаются, что бегство из банков неминуемо. Развивающиеся страны уже пострадали. В последние недели ливанские банки внезапно решили закрыть свои двери для клиентов на неопределённый срок. Банки опасаются, что слишком много их собственных клиентов хотят снять наличные со своих счетов. В ответ на ограничения на снятие денег некоторые разгневанные клиенты совершали налёты на отделения банков с автоматами в руках, чтобы получить доступ к своим счетам, что привело к повсеместному закрытию банков.
Тем временем в Европе банковские гиганты Credit Suisse и Deutsche Bank демонстрируют признаки отчаяния. Credit Suisse испытывает нехватку капитала в размере 8 миллиардов долларов. Кредитно-дефолтные свопы (CDS) - производные инструменты, получившие печальную известность во время великого финансового кризиса 2008 года, - вновь демонстрируют признаки растущего риска дефолта. Некоторые аналитики предвидят ещё один «случай Лемана» - внезапный, неизбежный крах системно важного финансового учреждения. До того, как Lehman Brothers потерпел крах и подал заявление о банкротстве в 2008 году, спреды CDS были такими же, как и сегодня для некоторых крупных финансовых учреждений.
Американские банки не застрахованы от глобальной банковской заразы. Генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон недавно предупредил, что экономика США движется к болезненной рецессии. Признаки надвигающихся проблем финансовой системы наблюдаются повсюду. Банки фиксируют резкое снижение числа заявок на ипотечные кредиты и обеспокоены возможным ростом неплатежей по кредитам. Будут ли снова спасены банки, которые «слишком велики, чтобы обанкротиться»? Ещё более зловещий сценарий заключается в том, что вкладчикам придётся спасать банки.
Некоторые сторонники разумной монетарной политики предсказывают, что следующий финансовый кризис приведёт к спасению банков, когда активы вкладчиков будут востребованы банками для предотвращения каскадного краха. Учитывая растущие риски для финансовой системы, стратегии защиты активов являются обязательными. Хранение физических драгоценных металлов вне банковской системы является важной частью защиты активов. Счета в банках и других финансовых учреждениях уязвимы к рискам, которые несут эти учреждения.
И если банковская система окажется в кризисе, ФРС США (которая сама стоит на страже интересов банков), скорее всего, сделает резкий шаг назад к смягчению денежно-кредитной политики. В результате держатели долларов США всех видов рискуют столкнуться с тем, что их покупательная способность будет снижаться ещё быстрее, чем это было до сих пор в 2022 году. Возможно, американский доллар временно выиграл от бегства в качество, когда продавались акции и другие рискованные активы, но это фундаментально несостоятельная валюта, которая гарантированно будет неуклонно терять в цене с течением времени.
Когда произойдёт настоящее бегство в качество, то инвесторы поймут, что самая надёжная форма денег не выпускается Федеральной резервной системой или любым другим Центробанком. Самой надёжной формой денег являются драгоценные металлы. Остерегайтесь, однако, накопительных форм золота и серебра - биржевых фондов, фьючерсов, пулов счетов и т.д. - которые связаны с рисками, возникающими у контрагентов в финансовой системе. Золотые и серебряные слитки никогда не следует держать на счёте в банке или брокерской фирме.
Банковские сейфы также представляют потенциальный риск и не должны использоваться для хранения драгоценных металлов. (Многие банки специально запрещают держать золото или наличные деньги в ячейках). Для того чтобы ваши резервы драгметаллов обеспечивали полную защиту от политических и финансовых угроз, они должны храниться отделено от финансовой системы. Это означает, что ваш драгоценный металл должен храниться в надёжном месте дома или в хранилище. Владение физическими драгметаллами может дать вам определённую независимость от фиатной валютной системы, поддерживаемой банками, и защиту от потери покупательной способности ваших сбережений.
Центральные банки разных стран мира закупили с 2021 года беспрецедентное количество золота, что значительно способствовало росту его стоимости до рекордных максимумов. Сможет ли ЦБ РФ повлиять на стоимость серебра?
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
Золотых монет в мире очень много. Но не каждая монета из золота может считаться инвестиционной. При инвестировании капитала в золото необходимо сразу узнать, какие монеты подходят для этого лучше всего.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
