5 ложных мнений по поводу покупки золота и серебра

26 июля 2022

Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно держать полностью вне финансовой системы. Они не несут риска контрагента и представляют собой богатство в материальной форме.

К сожалению, инвесторам часто приходится пробиваться сквозь шквал фальшивых новостей, мифов, дезинформации и мошеннических предложений, окружающих драгоценные металлы, прежде чем они узнают простую правду. Вы покупаете драгоценные металлы не для того, чтобы быстро разбогатеть.

Вы покупаете их, чтобы сохранить своё богатство в долгосрочной перспективе и защитить себя от опасностей, связанных с девальвацией валют и финансовыми кризисами. Наиболее эффективным способом инвестирования является выбор обычных изделий из драгоценных металлов, которые продаются близко к спотовой цене. Такова краткая формула инвестирования в драгметаллы. Но если вы будете слушать рупоры финансовых и монетарных институтов, вас, скорее всего, введут в заблуждение.

Ложь №1 : Золото - это не деньги

Ни брокеры, ни банкиры, ни Центральные банки не хотят, чтобы инвесторы думали о драгоценных металлах как о важной форме инвестиций. Они предпочитают, чтобы мы думали о золоте как о «варварском пережитке» прошлого, который больше не служит деньгами. В печально известном обмене словами в 2011 году между тогдашним председателем ФРС Беном Бернанке и любителем золота конгрессменом Роном Полом, Бернанке прямо заявил, что золото - «не деньги». Нынешний председатель ФРС Пауэлл также делал подобные заявления.

Это большая ложь сторонников бумажных денег и их идеологических союзников. Это противоречит не только истории, но и тому факту, что сами центральные банкиры продолжают держать и накапливать золото в качестве международных резервов. В последние годы Центральные банки по всему миру, во главе с Россией и Китаем, пополнили свои резервы сотнями тонн золота.

Ложь №2: Серебро - это не деньги

Некоторые дезинформаторы признают, что золото - это деньги..... но утверждают, что серебро таковым не является. Отцы-основатели Соединённых Штатов с этим не согласились бы. Первоначально они определили «доллар» в зёрнах серебра (Закон о чеканке монет 1792 года), просто кодифицировав то, что на практике было почти универсальным. В частности, доллар должен был состоять из 371,25 грана (эквивалент примерно 3/4 унции) серебра, что соответствовало испанскому перемолотому доллару.

Таким образом, реальной основой оборотной валюты США было серебро. Это правда, что с тех пор серебро было удалено из оборотных монет и заменено более дешёвыми металлами. Верно и то, что серебро, как правило, не используется Центральными банками в качестве резервной валюты. Тем не менее, серебро остаётся предпочтительными материальными деньгами масс. В случае валютного краха, который заставит население отказаться от фиатных долларов, серебро с большей вероятностью, чем золото, будет использоваться в качестве средства обмена в повседневных сделках.

Ложь №3: Драгметаллы - рискованный актив

Эту ложь распространяют финансовые консультанты, которые купились на антизолотую пропаганду. Их конфликт интересов очевиден. Финансовая индустрия теряет на комиссиях и сборах, когда инвесторы вкладывают свои средства в реальные активы. Именно поэтому они изображают золото и серебро как «экзотические» и «рискованные» инвестиции. Действительно, было бы рискованно ставить всё на золото и серебро. Но никто из ответственных представителей индустрии драгоценных металлов не выступает за это для типичного инвестора.

Вместо этого они выступают за разумное выделение средств на сектор драгоценных металлов - около 10%, возможно, до 25% портфеля. Золото практически не коррелирует с акциями и облигациями, что означает, что оно может расти, когда бумажные активы падают. Если в США произойдёт связанный с долгом валютный кризис, который, по мнению многих экономистов, неизбежен, самым большим риском будет недостаточное инвестирование в драгоценные металлы.

Ложь №4: Криптовалюты ценнее золота

Повальное увлечение криптовалютами породило ряд заблуждений, например, идею о том, что биткоин - это «цифровое золото». Независимо от их достоинств (а они, безусловно, есть), криптовалюты, обеспеченные только цифрами, не могут быть приравнены к золоту и никогда не заменят его. К сожалению, некоторые популяризаторы криптовалют пытаются продать свои цифровые истории, очерняя золото.

Компания Grayscale Investments, которая предлагает биржевой продукт биткоина, выпустила антизолотой телевизионный ролик на CNBC, в котором покупатели золота изображаются «живущими в прошлом» и не имеющими связи с «цифровым миром». Диктор рекламного ролика говорит: «Цифровые валюты, такие как биткоин, - это будущее..... И в отличие от золота, они действительно полезны». Ложь о том, что золото не имеет никакой пользы, является старой ложью, распространяемой финансовым истеблишментом. Теперь его повторяют слишком рьяные энтузиасты биткоина.

Правда в том, что золото было признано деньгами именно потому, что оно имеет применение вне денежного обращения. Золото полезно не только ювелирам и ремесленникам, но и учёным-ракетчикам в космической технике. Биткоин имеет спекулятивную ценность, которая может быть изменчивой. Стоимость золота, с другой стороны, реальна, неизменна и вечна. Его уникальные физические свойства в сочетании с редкостью гарантируют, что оно всегда будет иметь значительную ценность.

Ложь №5: Редкие монеты лучше инвестмонет

К сожалению, часть дезинформации, распространяемой об инвестициях в золото и серебро, исходит от недобросовестных участников индустрии драгоценных металлов. Самыми большими нарушителями являются продавцы нумизматических монет, которые пытаются заставить людей платить огромные премии за якобы «редкие» или «коллекционные» монеты. Продавцы, которые находятся под давлением начальства, иногда утверждают, что коллекционные монеты «защищены от конфискации», или фантазируют, что они стоят больше, чем обычные монеты.

Правда заключается в том, что эти дорогостоящие и относительно неликвидные коллекционные продукты не подходят для подавляющего большинства инвесторов, которые просто хотят приобрести унции золота и серебра. Обычные золотые слитки с низкой наценкой - это лучший выбор.