Рынок золота продолжает покорять новые максимумы: цены превысили отметку 2600$ за одну унцию. Серебро подхватывает новый импульс, но аналитическая компания Capital Economics считает, что оно останется в тени золота.
Резкое снижение процентной ставки Федрезерва США на 50 базисных пунктов на прошлой неделе вызвало много споров и разговоров среди аналитиков. Многие экономисты ожидали менее агрессивного подхода.
Банк России 23 сентября 2024 года выпустил в обращение памятную серебряную монету «Ёжик в тумане» номиналом 3 рубля. С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
После достижения рекордных максимумов за последние шесть дней рынок золота приостановил рост из-за технического давления продаж перед выходными. Инвесторы не должны исключать возможную коррекцию цен.
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Золото стало одним из самых успешных активов 2024 года, неоднократно поднимаясь до новых рекордных отметок на фоне ухудшения экономических условий и безостановочного печатания долговых обязательств.
В начале месяца аналитики предупреждали инвесторов о том, что сентябрь может быть сложным месяцем для рынка драгметаллов. Но сейчас можно сказать, что по крайней мере в этом году это сезонное проклятие было снято.
Недавний рост серебра остался незамеченным на фоне ценового ралли золота. Серебро, которое служит как защитным активом, так и важным материалом для промышленного использования, поднялось более чем на 36% в этом году.
Высокие цены на золото могут снизить спрос во время праздничной недели в Китае, а рынок драгметаллов страны сталкивается с возможностью нулевого роста в 2024 году. При этом серебро демонстрирует лучшие результаты.
Не только рынок золота в этом году увидел беспрецедентный рост цен, но и спрос также нарушил установленные тенденции. Физический спрос оставался высоким, несмотря на рост цен, если опираться на данные сети супермаркетов Costco.
Центральные банкиры и бюрократы используют недавние потрясения на криптовалютных рынках для агрессивного продвижения цифровых валют Центральных банков (CBDC). Они привели свои доводы другим представителям мировой элиты, собравшимся в Давосе на ежегодную встречу Всемирного экономического форума.
Кристалина Георгиева, управляющий директор Международного валютного фонда, сказала: «Биткоин можно назвать монетой, но это не деньги. Он не является стабильным хранилищем стоимости».
Управляющий Центральным банком Франции согласился с этим, добавив: «Криптовалюты не являются надёжным средством платежа. Кто-то должен отвечать за стоимость, и она должна быть общепризнанной в качестве средства обмена». Решение, по их словам, - это CBDC.
Цифровые валюты, выпущенные Центральными банками, официально признанные правительствами и обращающиеся в партнёрстве с крупными коммерческими банками, якобы представляют собой безопасные и стабильные цифровые деньги. К сожалению, частные крипто-токены, которые ничем не подкреплены, на самом деле чреваты риском. Многие криптовалюты, включая даже некоторые так называемые «стейбл-коины», оказались неудачными проектами или откровенными мошенниками.
Например, токен Luna, который рекламировался как привязанный к доллару США через TerraUSD, оказался привязанным к нулю - или близко к нему. Недавно Luna рухнула более чем на 99%, уничтожив 40$ млрд., поскольку предложение токенов гиперинфляционно выросло. Между тем, сторонники биткоина осуждают бессмыслицу альткоинов и настаивают на том, что только биткоин может функционировать как настоящая глобальная децентрализованная цифровая валюта. Однако, поскольку биткоин редко используется для повседневных транзакций, он является скорее чистой спекуляцией, которая к 2022 году потеряет в цене по сравнению с другими валютами, включая золото.
Каждый, кто держит биткоин или другие криптовалюты через онлайн-биржу, должен знать, что помимо ценового риска он принимает на себя огромный риск контрагента. Несколько лет назад ведущая в то время биржа Mt. Gox потерпела крах. Сотни тысяч биткоинов были потеряны или украдены в результате фиаско Mt. Gox. В настоящее время ведущей криптовалютной биржей является Coinbase. На фоне общего кризиса в технологическом секторе, компания пострадала от ухудшения финансовых показателей. В случае сбоя активы клиентов окажутся под угрозой.
Coinbase заявила об этом в недавнем отчёте для регулирующих органов: «Поскольку криптоактивы, находящиеся на хранении, могут считаться собственностью имущества банкрота, криптоактивы, которые мы храним на хранении от имени наших клиентов, могут стать предметом процедуры банкротства в случае банкротства». Может ли предлагаемый CBDC, «Fedcoin», стать решением таких рисков? Нет, если целью является сохранение покупательной способности! Цифровой доллар, выпущенный Федеральной резервной системой, ещё больше упростит (и сделает более заманчивым) для Вашингтона возможность увеличивать предложение долларов по своему усмотрению.
Fedcoin не будет «стабильным хранилищем стоимости», как это описывает МВФ. Председатель ФРС Джером Пауэлл даже признал, что Центральный банк не может выполнить свой собственный мандат по обеспечению ценовой стабильности в условиях инфляции, которая находится на 40-летнем максимуме. Ни центральные банкиры, ни эмитенты различных ничем не обеспеченных цифровых монет, находящихся в свободном обращении, не намерены всерьёз заниматься созданием надёжных денег. Если бы они это сделали, то привязали бы свои валюты к чему-то, что имеет материальную ценность и не может быть уничтожено - например, к золоту.
Хотя краткосрочная стоимость золота колеблется по сравнению с фиатными валютами и другими активами, в долгосрочной перспективе оно сохраняет свою покупательную способность. Ни одна из выпущенных правительством валют не имеет такого многовекового послужного списка, как золото, которое считается самыми лучшими деньгами. И нет нужды говорить, что ни одна новомодная криптовалюта гарантированно не сохранит свою стоимость в течение длительного времени.
Однако инвесторы должны знать, что они могут быть подвержены риску мошенничества и контрагента, если они не будут осторожны в выборе способа принятия обязательств по золоту и серебру. Если они не могут держать его в физической форме, они могут не владеть им. Дело в том, что существует целый ряд бумажных деривативов, связанных с ценами на драгметаллы, включая биржевые фонды, фьючерсы и обманчиво рекламируемые нераспределённые «счета» драгоценных металлов. В случае финансового кризиса или банкротства фирмы-хранителя эти инструменты могут потенциально обесцениться.
Самый прямой способ владеть физическим драгметаллом - это, конечно же, иметь его на руках и хранить в сейфе дома. Конечно, хорошо иметь немедленный доступ к некоторым золотым и серебряным монетам на случай чрезвычайной ситуации. Однако золотые и серебряные монеты можно ещё лучше защитить от таких опасностей, как кражи со взломом и стихийные бедствия, если хранить часть драгметаллов в надёжном хранилище.
Любые драгоценные металлы, хранящиеся на ваше имя в хранилище, должны храниться по договору хранения под залог, быть отделены от активов других клиентов (не объединены в пул или смешаны) и полностью застрахованы. Твёрдые деньги - это не только реальная альтернатива цифровым монетам, но и защита от инфляции, которую продвигают Центральные банки.
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Аналитики французского банка Societe Generale считают, что золото стоит особняком во всём сырьевом секторе, и сейчас жёлтый драгметалл составляет 100% их товарного портфеля, так как у него хорошие перспективы.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
Золотых монет в мире очень много. Но не каждая монета из золота может считаться инвестиционной. При инвестировании капитала в золото необходимо сразу узнать, какие монеты подходят для этого лучше всего.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
