Рынок золота должен работать на полную мощность, чтобы цены достигли 3000$ за унцию к 2025 году, что маловероятно, по мнению одного из аналитиков рынка драгоценных металлов. Ситуация в США будет влиять на драгметаллы.
Цена на золото снизилась после победы Трампа, и это связано не только с личностью кандидата, но и с самой политической партией, в то время как глобальный спрос на серебро со стороны солнечной энергетики продолжает расти.
Серебро за последний год изо всех сил старается не отставать от золота, которое установило несколько новых рекордных максимумов, в то время как его «серебряный» родственник оставался ниже отметки 30$ за унцию.
После месяцев выступлений, опросов, дебатов и спекуляций в США наконец-то состоялись выборы президента. Американцы отправились на избирательные участки, чтобы выбрать между Дональдом Трампом и Камалой Харрис.
Финансовые рынки в целом положительно отреагировали на избрание Дональда Трампа на второй срок: курс биткоина достиг нового исторического максимума, а фондовые рынки открылись с ростом. Драгметаллы резко просели.
Переизбрание Дональда Трампа вызвало неоднозначную реакцию в Европе, где лидеры опасаются обострения экономических отношений и возможного торгового конфликта с США. Европа сильно зависит от Штатов.
Рынок криптовалют с ликованием отреагировал на переизбрание Трампа, которого называют «крипто-президентом», ведь ожидается, что его политика принесёт нормативную ясность и повысит легитимность этого класса активов.
Цены на золото упали с 2800$ до 2500$ за унцию, вызвав обеспокоенность инвесторов, несмотря на сохранение долгосрочных факторов поддержки рынка. Аналитики связывают снижение с укреплением доллара США.
В 2024 году мировой рынок серебра столкнётся с дефицитом четвёртый год подряд, чему способствует рекордный спрос со стороны промышленного сектора и оживление ювелирного рынка. При этом добыча серебра вырастет лишь на 1%.
Золото переживает удачный год, достигнув рекордной отметки в 2790$ за унцию, что на 40% выше по сравнению с минимумами февраля, однако, по мнению одного аналитика, среднесрочный восходящий тренд был нарушен.
Власти Вьетнама планируют создать биржу по торговле золотом, когда получится выполнить все необходимые условия, заявила Нгуен Тхи Хонг, глава Государственного банка Вьетнама. Это важно для внутреннего рынка золота.
После недавних минимумов 21 июля цены на золото и серебро заметно восстановились после последнего заседания ФРС США. На этой неделе должны выйти важные ключевые данные по инфляции в США в виде потребительских цен и цен производителей.
Если, согласно прогнозам, за июль они окажутся несколько ниже, то это ослабит давление на ФРС, чтобы продолжить значительное повышение процентных ставок, и ценовое ралли в золоте и серебре может продолжиться.
На своём последнем заседании 20 и 21 июля ФРС США приняла решение повысить процентные ставки в четвёртый раз в этом году на 0,75 процентных пункта до диапазона 2,25-2,5 процента (эффективная: 2,33 процента).
На последующей пресс-конференции председатель ФРС Джером Пауэлл сумел успокоить рынки, по крайней мере, сохранив перспективу менее агрессивного подхода к денежно-кредитной политике в будущем. Это благоприятно сказалось не только на фондовых рынках, особенно на акциях технологических компаний, но и на ценах на драгоценные металлы, чувствительные к процентам.
Если прогнозы о небольшом ослаблении инфляционного давления подтвердятся, цена золота может преодолеть 50-дневную линию и взять психологически важную отметку в 1800$ за тройскую унцию.
Рост ставок ФРС
К настоящему времени хорошо известно, что председатель ФРС Джером Пауэлл активно повышает процентные ставки, вопреки собственным убеждениям и своим предыдущим заявлениям, в основном под давлением Белого дома.
Президент США Джо Байден столкнулся с плохими рейтингами настроений накануне важных промежуточных выборов в начале ноября этого года и хочет сбить инфляцию ломом. Большинство американцев уже давно недовольны его администрацией.
Но этот агрессивный манёвр по повышению процентных ставок может привести к политическим последствиям: задолженность в США, а значит и чувствительность экономики к процентным ставкам, никогда не была такой высокой, как сейчас. Несоответствие между показателями развития валового внутреннего продукта (ВВП) и долга является вопиющим.
Более того, среди средних домохозяйств в США всё чаще наблюдаются признаки финансового стресса. Норма сбережений недавно упала до самого низкого уровня за последние 14 лет. Ранее полученная финансовая помощь во время пандемии, налоговые скидки и поддерживающие выплаты в основном уже израсходованы.
Согласно последним данным Министерства торговли США, резервы среднего американского домохозяйства, накопленные за последние два года, истощились, а текущие доходы всё больше съедаются растущей инфляцией, которая в последнее время превысила 9% в год.
Как сообщило на прошлой неделе Министерство торговли, норма сбережений в США упала до самого низкого уровня с 2008 года, и в настоящее время американцы откладывают лишь 4,4% от чистого дохода.
В декабре предыдущего года норма сбережений всё ещё была более чем в два раза выше. В сентябре 2021 года она был даже в три раза выше.
Тем не менее, чтобы свести концы с концами, американские потребители всё чаще прибегают к чрезвычайно дорогостоящим кредитным картам, по которым в настоящее время начисляется в среднем 19% годовых. Во втором квартале 2022 года общая задолженность по кредитным картам достигла более 890$ млрд., что примерно на 100$ млрд. больше, чем в предыдущем квартале!
Более того, количество счетов кредитных карт, составляющее 233 миллиона, сейчас близко к максимуму 2008 года, когда начался мировой финансовый кризис.
Ещё один тревожный сигнал в настоящее время поступает от американской телекоммуникационной компании AT&T. Компания регистрирует растущие трудности среди своих клиентов по своевременной оплате телефонных счетов. Об этом сказал генеральный директор компании Джон Стэнки во время презентации финансовых показателей за второй финансовый квартал 2022 года.
«Что касается бизнеса клиентов, мы наблюдаем рост безнадёжных долгов до уровня, немного превышающего допандемический, и поступление задержанных платежей», - цитирует Джона Стэнки издание Business Insider. Это означает, что клиенты AT&T могут оплачивать свои счета с опозданием или вообще не оплачивать их, создавая безнадёжные долги для телекоммуникационной компании.
Опасность того, что антиинфляционная политика Джо Байдена затормозит экономику США и ввергнет её в рецессию как раз к «промежуточным выборам», растёт с каждым днём. Однако, если бы он позволил инфляции расти без ограничений, произошло бы то же самое. По сути, у президента США и его советников не было реальных вариантов для улучшения шансов демократов на выборах 8 ноября 2022 года.
Это означает, что варианты действий демократов в Сенате и Палате представителей, начиная с ноября, выглядят не лучшим образом. В разгар возможной рецессии администрация Байдена грозит стать практически неспособной к действиям («правительство хромой утки»).
Единственный институт, который ещё может помочь в этом случае, - это снова Федеральная резервная система США с очередной ультра-мягкой монетарной политикой для спасения рынков активов и реальной экономики. Это будет хорошей новостью для цен на золото и серебро, а также для других активов, чувствительных к процентным ставкам и ликвидности.
Аналитики прогнозируют, что цена золота достигнет 3000$ за унцию в 2025 году, несмотря на краткосрочные колебания. Влияние геополитической напряжённости, инфляции и укрепления Востока продолжат поддерживать рост цен на золото.
Центральные банки разных стран мира закупили с 2021 года беспрецедентное количество золота, что значительно способствовало росту его стоимости до рекордных максимумов. Сможет ли ЦБ РФ повлиять на стоимость серебра?
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.
