Банк России 23 сентября 2024 года выпустил в обращение памятную серебряную монету «Ёжик в тумане» номиналом 3 рубля. С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
После достижения рекордных максимумов за последние шесть дней рынок золота приостановил рост из-за технического давления продаж перед выходными. Инвесторы не должны исключать возможную коррекцию цен.
Золото стало одним из самых успешных активов 2024 года, неоднократно поднимаясь до новых рекордных отметок на фоне ухудшения экономических условий и безостановочного печатания долговых обязательств.
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
В начале месяца аналитики предупреждали инвесторов о том, что сентябрь может быть сложным месяцем для рынка драгметаллов. Но сейчас можно сказать, что по крайней мере в этом году это сезонное проклятие было снято.
Недавний рост серебра остался незамеченным на фоне ценового ралли золота. Серебро, которое служит как защитным активом, так и важным материалом для промышленного использования, поднялось более чем на 36% в этом году.
Высокие цены на золото могут снизить спрос во время праздничной недели в Китае, а рынок драгметаллов страны сталкивается с возможностью нулевого роста в 2024 году. При этом серебро демонстрирует лучшие результаты.
Не только рынок золота в этом году увидел беспрецедентный рост цен, но и спрос также нарушил установленные тенденции. Физический спрос оставался высоким, несмотря на рост цен, если опираться на данные сети супермаркетов Costco.
Центральные банки разных стран мира закупили с 2021 года беспрецедентное количество золота, что значительно способствовало росту его стоимости до рекордных максимумов. Сможет ли ЦБ РФ повлиять на стоимость серебра?
Американский инвестиционный банк Goldman Sachs сообщил в понедельник в своём обзоре рынка о том, что повысил свой прогноз по цене золота к началу 2025 года на 200 долларов за унцию - с 2700 до 2900 долларов.
Правда об инфляции никогда не будет сказана в официальных экономических новостях. В основном экономисты и аналитики утверждают, что «более высокая инфляция порождается аномально высокими объёмами государственных расходов». Однако это предположение на самом деле неверно.
Никакой объём государственных расходов, каким бы высоким он ни был, не вызывает инфляцию. Верно и то, что аномально высокие потребительские расходы не вызывают инфляцию. Большинство людей считают, что термин «инфляция» является синонимом «роста цен». Но рост цен - это не инфляция. Инфляция - это обесценивание денег правительствами и Центральными банками.
Инфляция вызывается увеличением предложения денег и кредитов. Все правительства и Центральные банки намеренно раздувают и уничтожают свои собственные валюты. Инфляция приводит к потере покупательной способности валюты, что, в свою очередь, проявляется в росте цен на большинство товаров и услуг.
Инфляция не создаётся компаниями, которые повышают свои цены. Она не вызвана ростом требований к заработной плате, не связана с накоплением запасов или дефицитом предложения. Изменения в спросе на товары, нарушение цепочек поставок и дефицит товаров и услуг не имеют ничего общего с инфляцией. Когда кто-то говорит «инфляция вернулась», он имеет в виду рост цен. Однако это неверно по двум пунктам.
Во-первых, рост цен, возникающий в результате потери покупательной способности денег, является следствием инфляции. Текущая доля роста цен, возникающая из-за изменений в экономическом спросе, таких как перебои в цепочке поставок, отложенный спрос и т.д., не имеет ничего общего с инфляцией или её последствиями и является совершенно отдельным фактором изменения цен на товары и услуги.
Во-вторых, инфляция не вернулась; она никогда и не уходила. Инфляция - это постоянный бич всех мировых валют, и её последствия непредсказуемы. Правительства и Центральные банки никогда не прекращали увеличивать количество денег и кредитов. Это, конечно, означает, что все валюты продолжают терять покупательную способность. Доллар США стоит «копейки» по сравнению с его покупательной способностью столетней давности.
Роль ФРС
Федеральная резервная система - это банк банкиров. Её цель - создание и поддержание финансовой системы, позволяющей банкам вечно давать деньги в кредит. Нас ежедневно бомбардируют комментариями и анализом, описывающими ФРС и её действия. Нам постоянно предлагают одни и те же темы - процентные ставки, инфляция - снова и снова. Действия ФРС - особенно инфляция, которую она вызывает, - вредны и разрушительны. Их цель не совместима и никогда не будет совместима с нашей.
ФРС - это проблема
Одной из самопровозглашённых целей Федрезерва является управление различными фазами делового цикла, чтобы 1) избежать рецессий и депрессий и 2) продлить фазу процветания цикла. Насколько они преуспели? Не особенно хорошо. В своей первоначальной попытке избежать и отсрочить естественные коррекции, сопровождающие экономический спад, ФРС вызвала самую страшную депрессию в истории США, начиная с биржевого краха 1929 г. Даже бывший председатель ФРС Бен Бернанке согласен с этим:
«Позвольте мне закончить свою речь, несколько злоупотребив своим статусом официального представителя ФРС. Я хочу сказать Милтону и Анне по поводу Великой депрессии. Вы правы, так и есть. Нам очень жаль. Но благодаря вам, ребята, мы больше никогда не будем делать ничего подобного». - Бен С. Бернанке, Чикаго, Иллинойс, 8 ноября 2002 года.
Но они сделали это снова. Через шесть лет после своей речи Беранке возглавил ещё одну катастрофу на финансовых рынках. Дешёвые кредиты и «монопольные деньги» вызвали «пузыри» на долговых рынках, которые лопнули. Алан Гринспен был председателем ФРС, когда Бернанке сделал вышеупомянутое заявление. Давая показания перед Конгрессом после кредитного обвала 2007-2008 годов и после того, как его сменил Беранке, Гринспен сказал:
«Я обнаружил изъян в модели, которая, как я думал, была важной функциональной структурой, определяющей, как устроен мир. Я опирался на 40-летнюю историю, которая доказала, что это работает исключительно хорошо».
И давайте не будем забывать о вызванном ФРС «пузыре» на рынке акций, который возник в конце 1990-х годов и лопнул в начале 2000-х. Гринспен тогда тоже был у руля. Но действительно ли это сюрприз? Чего можно ожидать, прочитав то, что говорит Даниэль ДиМартино Бут:
"Экономисты использовали данные, ориентированные на прошлое, для прогнозирования будущих событий с помощью своих математических моделей. Финансовые данные в реальном времени были бесполезны до тех пор, пока они не были «сезонно скорректированы», кодифицированы и нанесены на графики. Сотрудники ФРС не интересовались финансовыми новостями».
Подобные события сегодня вызвали бы обвал цен на всех рынках и привели бы к дефляции и полномасштабной депрессии. Всё это будет тормозиться правительством и ФРС на всех фронтах. Они начнут полномасштабную финансовую войну (и, возможно, даже настоящую), открыв денежные и кредитные краны на полную мощность, чтобы обратить вспять кредитную имплозию и негативные тенденции цен на все активы.
Депрессия будет длиться гораздо дольше, чем необходимо. А снижению цен, необходимому для исправления прошлых излишеств и очистки системы, на каждом шагу будут противостоять нормативные акты и программы. Усилия правительства сделают всё ещё хуже и продлят страдания; и результаты будут значительно хуже, чем всё, что мы можем себе представить. Это будет сумасшедшая поездка.
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Аналитики французского банка Societe Generale считают, что золото стоит особняком во всём сырьевом секторе, и сейчас жёлтый драгметалл составляет 100% их товарного портфеля, так как у него хорошие перспективы.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
Золотых монет в мире очень много. Но не каждая монета из золота может считаться инвестиционной. При инвестировании капитала в золото необходимо сразу узнать, какие монеты подходят для этого лучше всего.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
