13 сентября 2023
По данным Бюро статистики труда США, покупательная способность 1$ в июне 2020 года эквивалентна 1,18$ в июне 2023 года. Возможно, кому-то это покажется незначительным, но в долгосрочной перспективе такая инфляция крайне негативно сказывается на покупательной способности денег.
Мы не можем с уверенностью предсказать будущее, но можем предположить, что когда человек выйдет на пенсию через 30 или 40 лет, то 1$ в 2053 или 2063 году, скорее всего, не будет иметь и близко той покупательной способности, которую он имеет сегодня. Чтобы избежать этих потенциально серьёзных трудностей, важно защитить свои активы путём хеджирования (защиты) от инфляции.
Защита от инфляции - это инвестиционный процесс, целью которого является предотвращение потери активов или покупательной способности в будущем. Существует множество способов хеджирования от инфляции, позволяющих лучше защитить свои активы в долгосрочной перспективе. Простое хранение денег на традиционном текущем или сберегательном счёте не защитит ваши средства.
Ключ к успеху - активное наращивание стоимости, превышающей реальную стоимость инфляции. Хеджирование сродни страхованию: необходимо заплатить вперёд и/или в течение срока действия полиса, но если вам когда-нибудь понадобится предъявить претензии по полису, вы, скорее всего, будете финансово спасены. Как же можно застраховаться от инфляции? Вот четыре идеи.
Для этого, возможно, необходимо получить высшее образование, но это не обязательно. Чтобы добиться успеха в жизни, не обязательно получать высшее образование, но оно может быть полезным в зависимости от того, какое направление карьеры вы хотите выбрать. Независимо от того, получили вы высшее образование или нет, постоянное обучение тесно связано с развитием карьеры.
Продолжая образование, будь то в своей области или в другой, к которой вы стремитесь, вы приобретаете навыки, которые могут помочь вам на протяжении всей вашей карьеры. Этот элемент человеческого капитала создаёт ценность для других, из которой вы можете извлечь выгоду. Расширяя свои навыки, вы также можете легче перейти на другую работу, чем тот, кто обладает ограниченной мобильностью навыков. Это может пригодиться, если ваша работа или карьера станет недоступной.
Защита от инфляции путём инвестирования в карьерный рост может обойтись вам недёшево на начальном этапе или в процессе личного развития, но в долгосрочной перспективе вы получите хорошую отдачу. Вы обеспечите себе на протяжении всей карьеры растущий поток доходов, который будет увеличиваться быстрее, чем темпы инфляции.
Подумайте о том, чтобы вложить часть своих денег в широкий спектр акций и различных инвестиций. Как говорится, «не кладите все яйца в одну корзину». Если одна инвестиция окажется неудачной, то, по крайней мере, вы сможете положиться на другие инвестиции.
Будьте осторожны и не вкладывайте большую часть своих средств только в один актив. Вместо этого постарайтесь диверсифицировать свои инвестиции и отслеживать их эффективность не реже одного раза в квартал.
Драгоценные металлы, такие как золото, серебро, платина и палладий, как правило, сохраняют свою стоимость в течение длительного времени и поэтому могут использоваться в качестве хеджа против инфляции. В 1993 году одна унция золота стоила 391,75$, а в 2003 она уже стоила 417,25$. Cегодня цена унции золота превышает 1900$. Золото сохраняло свою общую стоимость на протяжении всей истории и, скорее всего, будет сохранять её и в будущем.
Стефан Глисон, президент Money Metals Exchange, рекомендует избегать нумизматических монет в качестве средства защиты от инфляции, поскольку коллекционные монеты обычно имеют завышенную цену или слишком субъективную стоимость. Вместо этого Глисон предлагает хеджировать инфляцию путём инвестирования в слитки, лом серебра или круглые монеты, поскольку они имеют меньшие первоначальные затраты и оцениваются только по весу драгоценного металла.
Инвестиции в недвижимость - это проверенный способ долгосрочного хеджирования от инфляции. Независимо от того, является ли недвижимость основным местом жительства или сдаётся в аренду в качестве инвестиционного объекта, её стоимость обычно растёт быстрее, чем потери, вызванные инфляцией. Это особенно актуально потому, что вы можете внести относительно небольшую сумму в качестве аванса и получить хороший долг, который может вывести вас вперед в финансовом отношении. Финансирование инвестиций в недвижимость предполагает использование чужих денег для покупки недвижимости, которую вы содержите. Если вы будете поддерживать недвижимость в надлежащем состоянии, её стоимость со временем будет расти, и при продаже вы сможете получить значительную прибыль.
Независимо от того, хотите ли вы инвестировать в своё профессиональное развитие, диверсифицированный портфель акций и криптовалют, драгоценные металлы, недвижимость или уникальную комбинацию этих четырёх видов активов, это отличные способы застраховаться от инфляции. Нет никаких гарантий того, что будет дальше, но всегда лучше быть хорошо подготовленным, чтобы защитить свои сбережения от полного обесценивания.
Золото имеет, несомненно, свои достоинства. Оно ценится на протяжении тысячелетий и находит применение в промышленности. Когда же вы держите в руках килограмм урана, вы имеете в руках ресурс с большим потенциалом.
Реальные физические активы, имеющие решающее значение для решения мировых проблем, становятся гораздо важнее «активов для отдыха». Именно это делает их хорошим средством защиты от роста инфляции.
Аналитик Оле Хансен, глава отдела товарных стратегий в Saxo Bank пояснил, что в этом году золото всё ещё находится в плюсе 5%, но в последнее время драгметалл торгуется в диапазоне, из которого он не может вырваться.
Россия стала основным источником золота для ОАЭ по итогам прошлого 2022 года. Об этом недавно сообщило агентство Bloomberg. Это произошло в результате санкций, введённых против РФ западными странами.
Последние месяцы из Китая поступали в основном негативные новости. После снятия ограничений, введённых из-за коронавируса, китайская экономика просто не желает возвращаться на траекторию роста прошлых лет.
Таможня Швейцарии зафиксировала в августе 2023 года импорт золота, серебра и монет в объёме около 213,9 т. Крупнейшей страной-поставщиком золота в Швейцарию в августе были США. Главным покупателем стала Индия.
Хью Хендри, основатель компании Eclectica Macro, рассказал в недавнем интервью Kitco News о том, что в нынешней неопределённой макроэкономической ситуации важно инвестировать в реальные физические активы.
Спрос на золотые монеты и слитки в Германии в 2023 году снизился. По сравнению с первой половиной 2022 года он упал на 75%, поскольку цена золота очень высокая в этом году, а процентные ставки по банковским депозитам растут.
Цены на золото находятся под давлением, и Джо Каватони, рыночный стратег Всемирного совета по золоту (WGC) в Северной и Южной Америке, считает, что жёлтый драгметалл будет продолжать испытывать встречный ветер.
Аналитическая компания Stansberry Research взяла недавно интервью у знаменитого аналитика Тодда Хорвица, во время которого они поговорили о событиях на нефтяном рынке, а также об инфляции и политике ФРС США.
Золото в настоящее время не занимает первое место в списке покупок со стороны инвесторов, но жёлтый драгметалл по-прежнему пользуется спросом в качестве «тихой гавани». Почему инвесторы выбирают золото?
Аналитики американского банка Morgan Stanley считают, что золото является сейчас хорошим активом для покупки на среднесрочную перспективу. Об этом недавно сообщил портал Market Watch со ссылкой на обзор банка.
Аналитики американского банка JPMorgan рассказали недавно о том, что инвестиции в золото выросли за последний год благодаря покупкам Центральных банков многих стран. Китай продолжит покупать золото для резервов.
WGC опубликовал недавно свежие данные по мировым запасам золота среди Центробанков разных стран мира. Рейтинг содержит информацию об официальных золотых запасах соответствующих стран по состоянию на июль 2023 года.
Хорошие новости для покупателей золота в ОАЭ продолжаются, сообщает Gulf News. Цена золота в ОАЭ составляет 205 дирхамов за грамм 22 карата и находится в непосредственной близости от минимальной за год цены в 203 дирхама.
После рецессии, последовавшей за кризисом финансового рынка 2008 года в США, начиная с 2010 года было введено множество новых законов и нормативных положений, которые должны были предотвратить повторение произошедшего.
Мировая цена золота завершила месяц август 2023 года с небольшим плюсом. Однако месяц сентябрь за последние шесть лет, наоборот, приносил инвесторам в золото только убытки. Интересно, каким будет сентябрь в текущем году?
Банк России 22 августа 2023 года выпустил в обращение памятную золотую монету «Белка обыкновенная» из серии «Сохраним наш мир». С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
Майк Ларсон дал недавно интервью информационному порталу The Investing News Network, во время которого он рассказал про динамику цен на золото. Центробанк России продолжает наращивать золотой запас страны.
Банк России 22 августа 2023 года выпустил в обращение золотую памятную монету номиналом 50 рублей «Белка обыкновенная» из серии «Сохраним наш мир». С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
Эксперт по рынку драгоценных металлов Роб Макьюэн рассказал в недавнем интервью информационному порталу The Investing News Network о своих нынешних взглядах на цену золота и сырьевой рынок в целом.
Societe Generale несколько сократил свою долю в жёлтом драгметалле, но сохраняет позитивный настрой, поскольку инфляция остаётся по-прежнему высокой, учитывая планы ФРС по завершению цикла ужесточения политики.
Рынок золота страдает от недостатка импульса для роста, но инвестиционный потенциал драгметалла всё ещё остаётся сильным и имеет большие перспективы роста, заявил Джордж Миллинг-Стенли в недавнем интервью.
Последняя неделя сентября текущего 2023 года заканчивается для золота не самым лучшим образом. Стоимость одной тройской унции в среду снизилась на 1,5%, достигнув уровня 1875$, что стало самым крупным падением с начала июня.
После потерь, начавшихся в августе и продолжавшихся в сентябре, цена золота снижается второй квартал подряд, причём падение на прошлой неделе стало самым сильным за последние два года, сообщает портал Investing.com.