Центральные банки разных стран мира закупили с 2021 года беспрецедентное количество золота, что значительно способствовало росту его стоимости до рекордных максимумов. Сможет ли ЦБ РФ повлиять на стоимость серебра?
Доводы в пользу коррекции цен на золото становятся всё сильнее с каждым днём, но, по мнению аналитика рынка компании StoneX Group Фавада Разакадзада, золото всё ещё пользуется поддержкой ряда ключевых факторов.
Центробанки продолжают оставаться ключевым фактором, способствующим беспрецедентному росту цен на золото в этом году, с каждым месяцем устанавливая новые рекорды. Но кто незаметно скупает так много золота?
В июле этого года стало известно, что Аргентина перевела значительную часть своих золотых резервов Центрального банка за границу. Теперь два хедж-фонда пытаются конфисковать суверенное золото страны в качестве оплаты за свои убытки.
Цены на золото, как ожидается, продолжат свой рекордный рост в течение следующих 12 месяцев, но серебро останется активом, за которым стоит следить в 2025 году, согласно настроению на конференции LBMA 2024 года.
Центральные банки стран БРИКС наращивают золотые резервы, что свидетельствует о том, что они готовятся к глобальной финансовой перезагрузке, которая может вступить в новую фазу после саммита БРИКС в Казани.
Аналитики считают, что, несмотря на недавнюю консолидацию, золото сохраняет сильные позиции благодаря поддержке со стороны инвесторов, которые активно покупают актив на спадах. Перспективы для золота позитивные.
Как Камала Харрис, так и Дональд Трамп придерживаются политики, которая отрицательно скажется на долларе США и положительно на цене золота. Курс доллара продолжит снижаться, а цена золота в долларах США будет расти.
Хотя мировому рынку золота не удаётся привлечь новую волну роста после недавних рекордных максимумов, ценовое ралли жёлтого драгметалла далеко не окончено, согласно мнению одного из аналитиков рынка драгметаллов.
Bitcoin (BTC) пережил прорывной год в плане институционального принятия благодаря запуску нескольких спотовых биржевых фондов (ETF) на BTC в США. Главная криптовалюта мира находится на пути к тому, чтобы стать «золотом 21 века».
Монеты, слитки или ETF: лучший способ инвестиций в золото
22 октября 2024
Золото уже давно зарекомендовало себя как «тихая гавань» для инвесторов во времена экономической нестабильности. Во времена кризисов и инфляции оно становится одним из самых привлекательных активов для сохранения капитала.
Но выбор формы владения золотом может стать непростой задачей, особенно для начинающих инвесторов. Монеты, слитки и золотые ETF - что выбрать? Давайте разберёмся в преимуществах и недостатках каждого варианта.
1. Золотые монеты
Золотые монеты - это не просто инвестиция в драгоценный металл, но и часть культурного наследия. Многие монеты имеют дополнительную коллекционную ценность, которая может со временем повысить их стоимость.
Преимущества :
Ликвидность. Монеты можно легко продать практически в любом уголке мира, они пользуются высокой популярностью среди частных инвесторов и коллекционеров;
Доступность. Они выпускаются в небольших номиналах, что делает их доступными даже для начинающих инвесторов с ограниченным бюджетом;
Коллекционная ценность. Некоторые монеты могут со временем приобрести дополнительную стоимость благодаря редкости или исторической значимости.
Недостатки:
Высокая наценка. При покупке монет, особенно коллекционных, часто приходится платить дополнительную премию к рыночной цене золота;
Хранение и страхование. Физическое золото требует специальных условий хранения и, возможно, страхования, что увеличивает затраты.
2. Золотые слитки
Слитки золота - это классический способ инвестирования для тех, кто хочет владеть металлом в его «чистой» форме. Они предлагают возможность покупки золота без коллекционной наценки, но с определёнными особенностями.
Преимущества:
Минимальная наценка. В отличие от монет, слитки обычно продаются с минимальной премией к цене на золото;
Чистота металла. Золотые слитки обладают высокой пробой (обычно 999,9), что обеспечивает «чистую» инвестицию в золото без каких-либо примесей.
Недостатки :
Меньшая ликвидность. Хотя слитки можно продать, их ликвидность ниже, чем у монет. Некоторые покупатели могут потребовать подтверждения подлинности слитка, что может усложнить процесс продажи;
Хранение. Как и в случае с монетами, слитки требуют безопасного хранения. Это могут быть банковские ячейки или специализированные хранилища, что приводит к дополнительным расходам;
Риск подделок. На рынке могут встречаться подделки слитков, поэтому важно проверять их у авторитетных дилеров и иметь сертификат подлинности.
3. ETF на золото
Exchange Traded Funds (ETF) - это фонды, торгуемые на бирже, которые позволяют инвесторам получать доступ к золоту без необходимости его физического владения. Инвестор покупает долю в фонде, который, в свою очередь, владеет физическим золотом.
Преимущества:
Ликвидность и доступность. ETF можно купить и продать в любой момент в течение торгового дня на бирже, что делает их чрезвычайно ликвидным активом;
Отсутствие проблем с хранением. Поскольку вы не владеете физическим золотом, вам не нужно беспокоиться о его хранении или страховании;
Низкие издержки. В отличие от покупки физического золота, покупка ETF не требует значительных дополнительных затрат.
Недостатки:
Отсутствие владения физическим золотом. Инвесторы не имеют прямого доступа к физическому металлу, что может быть важным фактором для тех, кто хочет иметь золото «в руках» в кризисные времена;
Комиссии. Хотя комиссии за управление фондом обычно небольшие, они всё же есть, и со временем могут снизить доходность;
Риск контрагента. Инвестируя в ETF, вы доверяете управляющим фондом, и хотя эти фонды обычно надёжны, существует минимальный риск финансовых проблем у управляющих компаний.
Что лучше выбрать?
Ваш выбор зависит от ваших целей, временных горизонтов и отношения к рискам. Для тех, кто ищет долгосрочное сохранение капитала и не против держать физический металл, золотые монеты или слитки могут быть отличным вариантом. Монеты обеспечат лучшую ликвидность и могут иметь коллекционную ценность, а слитки подойдут для тех, кто хочет снизить дополнительные издержки.
Если же вам важна гибкость, ликвидность и отсутствие «головной боли» с хранением, то ETF на золото могут стать отличным выбором. В конечном счёте, каждый вид золота имеет свои преимущества и недостатки, и правильный выбор зависит от ваших личных предпочтений и инвестиционной стратегии.
Золото - это «вечная ценность», но важно помнить, что как и у любого актива, его цена может колебаться. В долгосрочной перспективе золото может служить отличным способом защиты от инфляции и экономической неопределённости, но для успешных инвестиций важно следить за рынком и иметь диверсифицированный инвестпортфель.
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Аналитики французского банка Societe Generale считают, что золото стоит особняком во всём сырьевом секторе, и сейчас жёлтый драгметалл составляет 100% их товарного портфеля, так как у него хорошие перспективы.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
Золотых монет в мире очень много. Но не каждая монета из золота может считаться инвестиционной. При инвестировании капитала в золото необходимо сразу узнать, какие монеты подходят для этого лучше всего.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
