Как действуют чёрные кредитные брокеры?

30 декабря 2013

Параллельно росту популярности разных видов кредитования растёт и мошенничество с кредитами. Очень часто аферисты надевают на себя личину профессиональных кредитных брокеров, то есть посредников, должных оказывать помощь заёмщикам, естественно, не бесплатно.

Для того чтобы популяризовать свою деятельность, мошенники не только повсеместно размещают объявления с предложениями услуг, но и занимаются рассылками через интернет. Практически на каждый второй электронный адрес уже приходили письма, предлагающие помощь для оформления кредита без залогов и поручителей.

Сегодня чёрные брокеры используют, как хитро продуманные изощрённые способы, так и максимально простые и давно известные. Простачков, готовых поделиться собственными сбережениями с мошенниками, хватает. Далее мы рассмотрим несколько наиболее популярных способов обмана, которыми широко пользуются мошенники.

Способ №1: подбор подходящих банков

Начинается все с якобы помощи в выборе банков. За весьма скромную сумму в размере нескольких сотен рублей можно получить отпечатанный на принтере список банков, якобы наиболее подходящих данному клиенту. На самом деле список будет довольно стандартным, скачанным из интернета.

Способ №2: липовая справка и звонок на работу

Если заёмщик не может получить требуемую сумму кредита по причине маленькой зарплаты или полного отсутствия таковой, чёрные брокеры предлагают свою помощь. Стоит такая услуга на добрый порядок дороже предыдущей. Липовая справка, в которой указана довольно значительная сумма зарплаты, содержит номер телефона, по которому можно получить дополнительную информацию. На другом конце телефонного провода, естественно, будет сидеть свой человек, который максимально правильно ответит на все вопросы, которые попытается задать сотрудник кредитного отдела. Но если банковский работник задумает отыскать настоящий телефонный номер данной фирмы и позвонит туда, он сможет легко вычислить аферистов. В таком случае придётся отвечать по всей строгости закона, причём, весь груз уголовной ответственности за мошенничество ляжет на плечи потенциального заёмщика, а не брокера.

Способ №3: профессиональное поручительство

В арсенале чёрных брокеров имеется такое мощное оружие, как профессиональное поручительство. Однако сотрудники банковской службы безопасности зачастую вычисляют клиентов, выступающих в ролях профессиональных поручителей, и вносят их в чёрные списки. Потенциальный заёмщик, который попытается воспользоваться такой помощью, также автоматически попадает в чёрный список, исключающий какую-либо возможность в будущем пользоваться кредитными услугами данного банка.

Способ №4: липовая комиссия

Чёрные брокеры зачастую промышляют мелким мошенничеством, создавая у своих клиентов иллюзию помощи в получении кредита. Оговаривается такая услуга умеренными размерами, составляющими до десяти процентов от суммы кредита. На самом деле вся деятельность данного брокера сводится к направлению заёмщика в банк, в котором у него якобы всё схвачено. Если заёмщик получает кредит, он должен вернуться к брокеру и отблагодарить его означенной денежной суммой. Как правило, не менее половины клиентов действительно возвращаются и оплачивают мнимые услуги такого брокера.

Способ №5: липовая взятка

Чёрный брокер, желающий иметь более крупный стабильный доход, требует у заёмщика некоторую сумму якобы для дачи взятки сотрудникам того кредитного отдела, куда далее перенаправляется заёмщик. Естественно, эти деньги не возвращаются независимо от исхода сделки.

Способ №6: фальсификации с паспортом

Настоящий брокер никогда не потребует у заемщика его паспорта до тех пор, пока не потребуется идти в банк и оформлять заявку на получение кредита. Мошенники же могут воспользоваться настоящими документами для того чтобы оформить кредит на имя клиента, получить деньги и раствориться, как будто их никогда и не было. Жертве придется через суд доказывать свою непричастность к данному займу и погашать его до тех пор, пока суд не примет иное решение.

Способ №7: товарные и автомобильные схемы

Товарные и автомобильные схемы предусматривают быстрое получение крупных наличных сумм за оформление кредитного договора на покупку дорогостоящей аппаратуры, бытовой техники или автомобиля. Естественно, наличная сумма будет вдвое меньше размера кредита, который жертве придётся выплачивать, причём с процентами. И в суд обращаться бесполезно, ведь заёмщик сам подписывает кредитный договор, что фиксируется камерой видеонаблюдения, установленной в кредитном отделе.