Несмотря на недавнее снижение цен, золото сохраняет сильные долгосрочные перспективы благодаря спросу как на защитный актив и инструмент диверсификации. Аналитики HSBC отмечают рост волатильности.
Покупка драгоценных металлов для диверсификации инвестиционного портфеля является важным финансовым решением, к которому нужно относиться со всей серьёзностью. Поэтому нужно заранее тщательно обдумать, какие драгоценные металлы станут частью инвестиционного портфеля.
Ниже приведены некоторые критерии, которые помогут при выборе драгоценных металлов с целью инвестирования.
1. Материальность
На финансовых рынках существует множество производных инструментов, связанных с ценами золота и серебра. Но между «бумажными» и физическими драгметаллами существует большая разница. Только если драгоценные металлы находятся в вашей собственности в физическом виде, только тогда можно быть до конца уверенным, что никто их у вас не отберёт ни при каких обстоятельствах.
2. Экономичность
Когда вы покупаете драгоценные металлы с целью инвестирования, то приходится платить наценку за изготовление инвестиционного золота, чаще всего за золотые монеты. Выгоднее всего покупать золотые слитки, так как их проще изготавливать, и они сразу содержат больше унций. Во время финансового кризиса большое значение имеет, сколько унций золота у вас на руках. Именно слитки золота позволяют дешевле инвестировать в драгметалл.
3. Практичность
Обменять бумажные деньги на физическое золото является хорошей идеей, но тут нужно помнить о практичности. Самыми выгодными для покупки являются большие слитки золота, но они совсем не практичны в плане транспортировки и хранения. Поэтому нужно выбрать оптимальный размер золотого слитка, чтобы он был достаточно ликвидным, так как в случае необходимости его придётся продать, а для этого он должен иметь самый востребованный вес и чистоту. Однако самыми ликвидными в плане практичности являются золотые монеты весом 1/2 унции, 1/4 унции и 1/10 унции. Тоже самое касается серебряных инвестиционных монет.
4. Ликвидность
Золото и серебро торгуются по всему миру по спотовым ценам, которые принимаются во всех странах. Поэтому золотые и серебряные монеты, а также небольшие слитки являются самым ликвидным активом в мире. Почти все дилеры в любой стране смогут купить у вас ваши инвестиционные монеты. Исключение составляют нумизматические монеты, которые несут в себе дополнительную ценность, и их стоимость зависит от разных факторов. Также трудно продать будет слиток серебра весом в 1000 унций, так как потребуется дополнительная экспертиза. Платина и палладий занимают малую долю рынка драгметаллов, и поэтому не так ликвидны, как золото и серебро.
5. Чистота
В основном чистота драгметалла, из которого сделана инвестиционная монета, не является критическим показателем. Например, в золотые монеты «Американский Орёл» и «Крюгерранд» добавляются цветные металлы, чтобы придать монетам твёрдости. Но они содержат такое же количество золота, как и монеты чистотой .9999. Дело в том, что есть определённые требования для физических драгметаллов, чтобы попасть в список активов, в которые могут инвестировать некоторые Пенсионные фонды.
6. Заработок
Все инвестиционные монеты и слитки позволяют заработать своим владельцам благодаря росту цен на драгоценные металлы. Но некоторые монеты, которые были отчеканены в прошлые десятилетия, а также ограниченным тиражом, могут иметь дополнительную наценку за свою уникальность. Поэтому перед продажей всегда следует уточнить, какова реальная стоимость золотых и серебряных монет, которые вы собираетесь продать.
Несмотря на недавнее снижение цен, золото сохраняет сильные долгосрочные перспективы благодаря спросу как на защитный актив и инструмент диверсификации. Аналитики HSBC отмечают рост волатильности.
Bank of America ожидает, что цена золота может вырасти до 6000$ за унцию уже к середине 2026 года на фоне сокращения предложения, активных покупок со стороны Центробанков и роста интереса инвесторов к защитным активам.
В 2025 году серебро продемонстрировало стремительный рост, обновив исторические максимумы и приблизившись к отметке 80$ за унцию на фоне дефицита предложения и растущего инвестиционного и промышленного спроса в мире.
Главным объектом внимания остаются золото и серебро, которые в 2025 году показали сильный рост цен. Золото обновляло исторические максимумы десятки раз и показало лучший годовой результат с конца 1970-х годов.
В мире, где новости пестрят экономическими качелями, инфляцией и геополитикой, люди всё чаще ищут «тихую гавань» для своих сбережений. И вот тут на сцену выходит золото как надёжный способ сохранить свои сбережения.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.
