В новом прогнозе Всемирного банка золото сохраняет лидерство, однако серебро обещает стать главным претендентом на внимание инвесторов в 2025 году благодаря растущему спросу и ограниченному предложению.
Рынок золота должен работать на полную мощность, чтобы цены достигли 3000$ за унцию к 2025 году, что маловероятно, по мнению одного из аналитиков рынка драгоценных металлов. Ситуация в США будет влиять на драгметаллы.
Цена на золото снизилась после победы Трампа, и это связано не только с личностью кандидата, но и с самой политической партией, в то время как глобальный спрос на серебро со стороны солнечной энергетики продолжает расти.
Серебро за последний год изо всех сил старается не отставать от золота, которое установило несколько новых рекордных максимумов, в то время как его «серебряный» родственник оставался ниже отметки 30$ за унцию.
После месяцев выступлений, опросов, дебатов и спекуляций в США наконец-то состоялись выборы президента. Американцы отправились на избирательные участки, чтобы выбрать между Дональдом Трампом и Камалой Харрис.
Финансовые рынки в целом положительно отреагировали на избрание Дональда Трампа на второй срок: курс биткоина достиг нового исторического максимума, а фондовые рынки открылись с ростом. Драгметаллы резко просели.
Переизбрание Дональда Трампа вызвало неоднозначную реакцию в Европе, где лидеры опасаются обострения экономических отношений и возможного торгового конфликта с США. Европа сильно зависит от Штатов.
Рынок криптовалют с ликованием отреагировал на переизбрание Трампа, которого называют «крипто-президентом», ведь ожидается, что его политика принесёт нормативную ясность и повысит легитимность этого класса активов.
Цены на золото упали с 2800$ до 2500$ за унцию, вызвав обеспокоенность инвесторов, несмотря на сохранение долгосрочных факторов поддержки рынка. Аналитики связывают снижение с укреплением доллара США.
В 2024 году мировой рынок серебра столкнётся с дефицитом четвёртый год подряд, чему способствует рекордный спрос со стороны промышленного сектора и оживление ювелирного рынка. При этом добыча серебра вырастет лишь на 1%.
Золото переживает удачный год, достигнув рекордной отметки в 2790$ за унцию, что на 40% выше по сравнению с минимумами февраля, однако, по мнению одного аналитика, среднесрочный восходящий тренд был нарушен.
Историческая роль золота в мировой экономике и сегодня
18 ноября 2024
Золото всегда занимало особое место в мировой экономике. Этот драгметалл привлекал внимание цивилизаций, вдохновлял на открытия, становился причиной войн и символом власти. Однако его значение претерпело изменения, и сегодня золото выступает в роли универсального инструмента для сохранения капитала, особенно в периоды финансовой нестабильности.
Давайте проследим эволюцию роли золота и разберёмся, почему оно остаётся актуальным активом.
Золото в истории
Золото как основа первых экономик
Археологические находки подтверждают, что золото использовалось человечеством ещё в эпоху ранних цивилизаций, начиная с Древнего Египта и Месопотамии. Его ценили за редкость, красоту и химическую стабильность. Со временем золото стало основой первых валютных систем: монеты из золота чеканились в Лидии (современная Турция) около 600 года до н.э., и эта практика распространилась по всему миру.
Эпоха золотого стандарта
В XIX веке золото стало краеугольным камнем мировой экономики. Введение золотого стандарта означало, что национальные валюты могли быть свободно обменены на золото. Это обеспечивало стабильность валютных курсов и доверие к деньгам. Однако после Великой депрессии 1930-х годов и Второй мировой войны страны начали отходить от этого стандарта.
К 1971 году США официально отказались от привязки доллара к золоту, завершив эпоху золотого стандарта. Это привело к переходу на систему фиатных валют, курс которых определяется рыночными механизмами.
Роль золота в современной экономике
Стратегический актив в условиях неопределённости
Сегодня золото выполняет функцию «тихой гавани». В периоды экономической нестабильности, таких как кризисы, инфляция или геополитическая напряжённость, инвесторы обращаются к золоту как к надёжному средству сохранения капитала. Его ценность подтверждена временем, а ограниченность запасов обеспечивает рост цены при повышенном спросе.
Диверсификация портфеля
Современные финансовые эксперты рекомендуют включать золото в инвестиционные портфели для диверсификации рисков. Его динамика часто отличается от акций и облигаций, что делает золото отличным балансирующим активом в инвестпортфеле.
Хеджирование инфляции
Инфляция размывает покупательную способность фиатных денег, но золото сохраняет свою ценность. Например, в период рекордной инфляции в 1970-х годах цена на золото выросла более чем в 10 раз, став спасением для инвесторов.
Способы инвестирования в золото
Физическое золото - Покупка слитков, монет или ювелирных изделий остаётся популярным вариантом, особенно для долгосрочного хранения. Преимущества включают непосредственное владение активом, однако транспортировка и хранение требуют дополнительных затрат.
Золотые ETF - Это удобный способ инвестировать в золото без необходимости физического хранения. ETF отслеживают цену золота и торгуются на бирже, что делает их ликвидными и доступными для большинства инвесторов.
Акции золотодобывающих компаний - Инвестиции в компании, занимающиеся добычей золота, предлагают более высокую потенциальную доходность, чем прямое владение золотом, но связаны с большими рисками.
Фьючерсы и опционы на золото - Эти инструменты подходят для профессиональных инвесторов, готовых к высокому риску ради получения значительной прибыли.
Цифровое золото и криптовалюты - Новые технологии предлагают инновационные решения. Некоторые криптовалюты обеспечены физическим золотом, что объединяет стабильность драгметалла и удобство цифровых активов.
Будущее золота: что ожидать?
Экономическая нестабильность, геополитические конфликты и рост глобального долга продолжают поддерживать спрос на золото. Эксперты прогнозируют, что в ближайшие годы его цена останется высокой или даже вырастет, особенно в условиях роста инфляции и ослабления доверия к фиатным валютам.
Кроме того, Центральные банки продолжают наращивать запасы золота, что свидетельствует о его значимости как стратегического актива. По данным Всемирного совета по золоту (World Gold Council), в 2023 году мировые Центральные банки купили рекордное количество золота для своих резервов, укрепляя его позиции в мировой экономике.
Заключение
Золото остаётся непревзойденным активом для защиты капитала и диверсификации инвестпортфеля. Его уникальная история, прочность и универсальность делают его важным элементом как для индивидуальных инвесторов, так и для глобальных финансовых институтов.
Понимание исторической роли золота позволяет лучше оценить его потенциал сегодня. В условиях неопределённости инвестирование в золото становится не только разумным решением, но и одной из лучших стратегий для сохранения финансовой стабильности.
Финансовые рынки в целом положительно отреагировали на избрание Дональда Трампа на второй срок: курс биткоина достиг нового исторического максимума, а фондовые рынки открылись с ростом. Драгметаллы резко просели.
Центральные банки разных стран мира закупили с 2021 года беспрецедентное количество золота, что значительно способствовало росту его стоимости до рекордных максимумов. Сможет ли ЦБ РФ повлиять на стоимость серебра?
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.
