Повышенная волатильность оказывает давление на мировой рынок золота, так как цены с трудом набирают устойчивый «бычий» импульс. Тем не менее, одна аналитическая фирма сохраняет оптимизм в отношении жёлтого драгметалла.
Несмотря на продолжающиеся сложности с ценами на платину, рынок этого драгметалла получает поддержку, так как Всемирный инвестиционный совет по платине (WPIC) прогнозирует дефицит на рынке в 2024 и 2025 годах.
После сильного восстановления на прошлой неделе золото вновь демонстрирует снижение на фоне ослабления надежд на снижение ставки ФРС в декабре. По мнению аналитиков UBS, у драгметалла всё ещё есть мощные драйверы роста.
Многие китайские коммерческие банки повысили классификацию рисков для своих продуктов из драгоценных металлов, особенно для физического золота, на фоне роста волатильности на рынке.
Трамп пригрозил странам BRICS 100%-ми тарифами за попытки уйти от использования доллара и создать собственную резервную валюту, что вызвало обсуждения о возможных последствиях для мировой экономики, доллара и цен на золото.
Инвесторам, надеющимся на ралли Санта-Клауса в золоте, следует проявлять осторожность, поскольку недавняя волатильность может сигнализировать о пике цен, по крайней мере, в этом году, считает один из рыночных аналитиков.
Закупив 100 тонн золота в 2024 году, Центробанк Польши стал суверенным покупателем жёлтого драгметалла номер один. Но эта страна не одинока в своих действиях. Другие страны Восточной Европы тоже закупают золото для резервов.
Снижение процентных ставок и стабильный спрос со стороны Центральных банков могут поддержать рост цен на золото в 2025 году, считает Лина Томас, стратег по сырьевым товарам в инвестиционном банке Goldman Sachs.
Цены на серебро удерживают ключевую поддержку выше 30$ за унцию и в настоящее время торгуются выше 31$. Однако один из аналитиков рынка отмечает, что этот драгметалл продолжает уступать золоту, по крайней мере, пока.
Ноябрь стал выдающимся месяцем для биткоина, в то время как золото и нефть понесли значительные потери, считает Мохамед Эль-Эриан, бывший генеральный директор PIMCO и нынешний президент Квинс-колледжа в Кембридже.
Цены на серебро в 2025 году могут получить поддержку благодаря снижению ставок ФРС, росту промышленного спроса в Китае и инвестиционному интересу в Индии, несмотря на потенциальное влияние тарифов и колебания доллара.
В конце сентября в СМИ появилась очень интересная информация. Оказывается, американский гигант «больших магазинов» Costco добавил в свой ассортимент довольно неожиданный товар, который стал очень популярным. Помимо гигантских коробок с хлопьями, вёдер с арахисовым маслом, матрасов и фритюрниц, покупатели могут теперь положить в свою корзину золотой слиток.
В недавнем репортаже CBS сообщалось о том, что «розничная сеть объявила о начале продаж золотых слитков весом в 1 унцию, но спрос на них настолько высок, что компания не может держать их в наличии, даже при ограничении в два слитка на одного покупателя». Компания продаёт два типа слитков: золотой слиток весом 1 унция от PAMP Suisse Lady Fortuna Veriscan, на котором вытиснен силуэт богини Удачи, держащей рог изобилия, и слиток весом 1 унция от южноафриканской компании Rand Refinery, украшенный изображением слона.
Оба слитка имеют длину около полудюйма. Слиток PAMP-Suisse зарегистрирован и снабжён цифровым сертификатом, доступ к которому можно получить с помощью QR-кода, а слитки Rand имеют свой серийный номер.
Решение Costco добавить физическое золото в свой ассортимент было встречено покупателями с неожиданным энтузиазмом. «Я получил несколько звонков о том, что люди увидели в Интернете, что мы продаём золотые слитки по цене одной унции», - сказал Ричард Галанти, финансовый директор Costco, во время телефонной конференции с инвесторами на этой неделе. «Да, но когда мы размещаем их на сайте, они обычно исчезают в течение нескольких часов, и у нас есть ограничение на два слитка для каждого члена клуба».
Этот шаг позволил обычным людям, многие из которых, вероятно, никогда раньше не владели драгоценными металлами, инвестировать в золото простым, прямым и понятным способом. Как и большинство вклдачиков не только в США, но и в Европе, эти люди, впервые покупающие золото, скорее всего, ранее считали, что инвестиции в драгоценные металлы не для них, что они предназначены только для «1% самых богатых» или для инвесторов с опытом и доступом к финансовой индустрии.
Это очень опасное и, к сожалению, широко распространённое заблуждение. Слишком много трудолюбивых, ответственных людей, желающих защитить свои сбережения от инфляции, а также от юридических, налоговых и нормативных капризов государства, упускают возможность воспользоваться физическими драгметаллами только потому, что считают процесс инвестирования слишком сложным, пугающим или что они просто не смогут позволить себе минимальные суммы, установленные дилерами драгоценных металлов.
Драгметаллы для всех
Несмотря на то, что плата за хранение, минимальный размер инвестиций и другие требования, предъявляемые некоторыми компаниями, могут оказаться непосильными для многих людей, существует широкий выбор вариантов, и нет недостатка в надёжных и эффективных решениях для тех, кто хочет инвестировать небольшие суммы.
Самое важное при инвестировании в физические металлы - это не то, сколько их у вас, а то, что вы хоть чем-то владеете. Физические золото и серебро выступают в роли «стабилизаторов, щитов и убежищ для финансов», причём они выполняют эти функции независимо от суммы инвестиций. При этом неважно, сколько денег вложено - миллионы или несколько крошечных слитков, - лишь бы они составляли 5-10% от состояния. Всё зависит от конкретного инвестора, его обстоятельств и конкретных потребностей.
Доступ к такого рода защите не должен рассматриваться как исключительная привилегия сверхбогатых людей. Напротив, можно утверждать, что обычные вкладчики нуждаются в ней больше и могут получить гораздо более практическую и значимую выгоду. И, судя по реакции на действия Costco, широкая общественность, похоже, это понимает.
Инфляция заставила многих людей переосмыслить и пересмотреть свои финансовые планы и решения. Даже тем, кто раньше не задумывался об этой угрозе, стало предельно ясно, что их зарплата и деньги на счетах стремительно теряют в цене, что так будет и впредь, и что единственный способ предотвратить это - обменять бумажки на что-то реальное, имеющее реальную ценность. Ведь цена золота за последние пять лет выросла на 57%.
Банковский кризис в США и Европе также способствовал осознанию того, что на существующую Систему нельзя полагаться и что каждый ответственный вкладчик должен иметь «план Б», не зависящий от банков. Большое влияние оказала и война с наличными деньгами.
По мере того как ограничения и запреты продолжают накапливаться и всё больше ограничивать индивидуальный финансовый суверенитет, всё больше людей приходят к выводу, что им необходимо вернуть себе независимость и сохранить свободу выбора, и действовать нужно уже сейчас, пока есть такая возможность. Самый простой первый шаг на пути к избавлению от этих рисков - инвестирование в физические драгметаллы, независимо от того, насколько малы эти первоначальные инвестиции.
Прогнозы на 2025 год предсказывают устойчивый рост цен на золото, несмотря на неопределённость в экономике и снижение спроса на ювелирные изделия в некоторых странах. Центральные банки продолжат активно покупать золото.
Центральные банки разных стран мира закупили с 2021 года беспрецедентное количество золота, что значительно способствовало росту его стоимости до рекордных максимумов. Сможет ли ЦБ РФ повлиять на стоимость серебра?
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.
