Рынок золота продолжает покорять новые максимумы: цены превысили отметку 2600$ за одну унцию. Серебро подхватывает новый импульс, но аналитическая компания Capital Economics считает, что оно останется в тени золота.
Резкое снижение процентной ставки Федрезерва США на 50 базисных пунктов на прошлой неделе вызвало много споров и разговоров среди аналитиков. Многие экономисты ожидали менее агрессивного подхода.
Банк России 23 сентября 2024 года выпустил в обращение памятную серебряную монету «Ёжик в тумане» номиналом 3 рубля. С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
После достижения рекордных максимумов за последние шесть дней рынок золота приостановил рост из-за технического давления продаж перед выходными. Инвесторы не должны исключать возможную коррекцию цен.
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Золото стало одним из самых успешных активов 2024 года, неоднократно поднимаясь до новых рекордных отметок на фоне ухудшения экономических условий и безостановочного печатания долговых обязательств.
В начале месяца аналитики предупреждали инвесторов о том, что сентябрь может быть сложным месяцем для рынка драгметаллов. Но сейчас можно сказать, что по крайней мере в этом году это сезонное проклятие было снято.
Недавний рост серебра остался незамеченным на фоне ценового ралли золота. Серебро, которое служит как защитным активом, так и важным материалом для промышленного использования, поднялось более чем на 36% в этом году.
Высокие цены на золото могут снизить спрос во время праздничной недели в Китае, а рынок драгметаллов страны сталкивается с возможностью нулевого роста в 2024 году. При этом серебро демонстрирует лучшие результаты.
Не только рынок золота в этом году увидел беспрецедентный рост цен, но и спрос также нарушил установленные тенденции. Физический спрос оставался высоким, несмотря на рост цен, если опираться на данные сети супермаркетов Costco.
Китайские инвесторы снова активны на рынке криптовалют
26 января 2024
Внимание к спотовым биржевым фондам биткоина (BTC) в США велико, но они вызывают ослабление цены BTC. Однако криптовалютный рынок получает поддержку из источника, на который мало кто рассчитывал - это китайские инвесторы.
Несмотря на запрет на торговлю криптовалютами в Китае, действующий с 2021 года, отчёт Reuters показывает, что трёхлетняя череда потерь на китайском фондовом рынке подтолкнула инвесторов вернуться на криптовалютный рынок.
«Биткоин - это безопасная гавань, как золото», - сказал в беседе с Reuters Дилан Рун, руководитель финансового сектора в Шанхае. По словам Руна, он начал переводить часть своих средств в криптовалюты в начале 2023 года после того, как понял, что китайская экономика и фондовый рынок находятся в тяжёлом положении.
В связи с запретом инвесторам приходится более творчески подходить к способам вложения средств. По словам Руна, он использовал банковские карты, выпущенные небольшими сельскими коммерческими банками, для покупки криптовалют через серых дилеров и следил за тем, чтобы транзакции не превышали 50.000 юаней (6978$), чтобы не привлекать внимания властей.
В настоящее время более половины его инвестиционного портфеля составляют криптовалюты, и его криптоинвестиции выросли на 45%, в то время как его китайские акции показали низкие результаты.
Китайский криптовалютный рынок сейчас является «серой зоной», так как граждане всё ещё могут торговать токенами вроде биткоина на таких криптобиржах, как OKX и Binance, или через внебиржевые каналы. Другой вариант - открыть зарубежные банковские счета для покупки криптоактивов.
Гонконг
Гонконг также предлагает возможность для накопления средств, поскольку гражданам Китая предоставляется ежегодная покупка иностранной валюты на сумму 50.000$, которую некоторые используют для покупки криптовалют на гонконгском рынке.
Поскольку китайский рынок недвижимости, оцениваемый в 135,7$ трлн., продолжает испытывать трудности, всё больше граждан могут вскоре обратиться к криптовалютам, чтобы наверстать упущенное.
Рынок недвижимости страны закончил 2023 год с самым сильным падением цен на новоё жилье за почти девять лет, несмотря на усилия правительства по поддержке сектора, который когда-то был ключевой движущей силой второй по величине экономики мира.
Один из анонимных руководителей криптобиржи в Гонконге сообщил Reuters, что они видят, как материковые инвесторы выходят на криптовалютный рынок «почти каждый день». Экономический спад в Китае «сделал инвестиции на материке рискованными, неопределёнными и разочаровывающими, поэтому люди ищут возможность вывести активы в оффшор», - сказал он.
И это не только розничные инвесторы. Китайские брокеры и другие финансовые учреждения также начали входить на рынок криптовалют, поскольку отсутствие возможностей для роста на материке подтолкнуло их к изучению криптовалютного бизнеса в Гонконге.
«Если вы китайский брокер, столкнувшийся с вялым фондовым рынком, слабым спросом на IPO и сокращением других видов бизнеса, вам нужна история роста, чтобы рассказать её своим акционерам и совету директоров», - сказал руководитель биржи.
Такие финтех-платформы, как Alipay от Ant Group и WeChat Pay от Tencent, также облегчили гражданам инвестирование в криптовалюты, поскольку они позволяют пользователям конвертировать юани в стабильные цифровые монеты у дилеров, которые затем могут быть использованы для торговли криптовалютами на различных биржах.
По данным платформы блокчейн-данных Chainalysis, «все болеё тесные отношения между Китаем и Гонконгом заставляют некоторых предполагать, что растущий статус Гонконга как крипто-хаба может сигнализировать о том, что китайское правительство меняет курс в отношении цифровых активов или, по крайней мере, становится более открытым для крипто-инициатив».
Данные Chainalysis показывают, что деятельность, связанная с криптовалютами, в Китае отскочила от своих минимумов, а его глобальный рейтинг по объёму пиринговой торговли подскочил до 13-го места в 2023 году со 144-го в 2022 году.
В отчёте говорится, что значительная часть криптоактивности в Китае «происходит через оверквотинг или неофициальный, серый рынок пиринговых компаний».
Ещё недавно, в 2020 году, Китай был домом для одного из самых активных криптовалютных рынков в мире, и на него приходилось более 75% мирового хешрейта майнинга биткоина. Всё изменилось после того, как правительство наложило жёсткий запрет на все криптовалюты, но теперь, похоже, оно ослабляет свою хватку, поскольку инвесторы пытаются найти новые перспективные активы.
По данным Chainalysis, в период с июля 2022 года по июнь 2023 года криптовалютный рынок Китая обработал «сырой объём транзакций» на сумму 86,4$ млрд. Доля крупных розничных транзакций от 10.000$ до 1$ млн. почти в два раза превышает среднемировой показатель в 3,6%. По словам Chainalysis, последние события в Гонконге породили спекуляции о том, что китайское правительство «может потеплеть к криптовалютам и что Гонконг может стать испытательным полигоном для этих усилий».
«Гонконг функционирует как специальный административный район Китая, что означает, что он обладает автономией по многим аспектам политики, включая регулирование криптовалют», - говорится в обзоре. «Однако за последний год Гонконг ввёл правила, разрешающие розничную торговлю криптовалютами в регулируемой среде. Кроме того, китайские государственные компании запустили инвестиционные фонды, ориентированные на криптовалюты, и начали сотрудничать с местными криптовалютными компаниями».
По словам Мертона Лама, основателя гонконгской внебиржевой фирмы CryptoHK, его компания работает с самыми разными высокопоставленными клиентами. «Мы работаем со многими инвестиционными банками, частными инвестиционными компаниями и состоятельными людьми. Для них криптовалюта является частью инвестиционного портфеля. В основном им нужны Bitcoin и Etherium, хотя в последнее время некоторые проявляют интерес к более мелким альткоинам, что очень интересно», - говорит он.
И не только китайские граждане и предприятия рассматривают криптовалюту как способ сохранить своё богатство. «Я слышал от других криптобирж, что многие русские и украинцы приезжают в Гонконг, чтобы сохранить свои деньги в безопасности с помощью криптовалют», - рассказал Мертон. «Это не мультимиллионеры - обычные люди тоже так делают».
«Многим компаниям гораздо проще, скажем, заплатить поставщику через перевод stablecoin (например, USDT), чем через банки», - добавил он. «Проведение транзакции по SWIFT может занять до трёх дней, а платежи могут быть особенно сложными, если речь идёт о контрагентах в развивающихся странах, например, в Южной Азии и Африке».
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Аналитики французского банка Societe Generale считают, что золото стоит особняком во всём сырьевом секторе, и сейчас жёлтый драгметалл составляет 100% их товарного портфеля, так как у него хорошие перспективы.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
Золотых монет в мире очень много. Но не каждая монета из золота может считаться инвестиционной. При инвестировании капитала в золото необходимо сразу узнать, какие монеты подходят для этого лучше всего.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
