3 ноября 2018
Сегодня даже в наиболее экономически развитых странах наблюдается максимальный для мирных лет рост национального долга. Разбалансированная структура доходной и расходной части бюджета и проблемы демографии лишь еще больше усугубляют ситуацию. Если в последних десятилетиях XX века государственная задолженность США достигала 1 триллиона долларов, то во втором десятилетии XXI века она перевалила за астрономический рубеж в 17,6 триллионов долларов! Если перевести эту сумму в золото по существующему курсу, то это будет около 570 000 000 килограмм, что вчетверо превышает общее количество этого драгоценного металла, добытое за всю историю человечества.
При общем росте долгов выплаты процентов практически не повышаются. Это можно объяснить упавшими за последние годы до исторического минимума процентными ставками. Наряду с этим, должники активно пользуются рефинансированием, покупая новые долги для покрытия старых. В подобной ситуации рост процентных ставок неминуемо взвинтит обязательства. Так при повышении всего до 5% ежегодные отчисления по госдолгу Соединенных Штатов Америки подскочат сразу до 1 триллиона долларов, что будет сопоставимо с 40% годового бюджета страны.
Есть два основных способа спастись от долгового бремени. Первый из них – экономический прорыв, способный обеспечить значительный рост доходов. Второй – жесткая экономия, повышение налогов и непопулярные репрессивные финансовые меры. Главной целью последних является удержание ставок по процентам на уровне ниже инфляционного. Благодаря этому можно добиться снижения государственных процентных отчислений и снизить существующий долговой гнет.
Кроме прочего наблюдается падение спроса и со стороны потребителей. Ежегодные потери вкладчиков уже составляют около 100 миллиардов евро!
Ожидания ближайших лет можно описать, как низкий уровень спроса на фоне вероятных низких процентных ставок. Подобные тенденции создают реальные предпосылки для увеличения востребованности и стоимости золота.
В качестве оборотной стороны инфляционных процессов обычно выступает перегрузка задолженностей. Чаще всего под инфляцией понимается повышение цен на потребительские товары и услуги. Однако более правильная трактовка термина — это рост денежной массы.
Сегодня многие государственные банки считают здоровым проявлением некоторый допустимый процент инфляции. В еврозоне даже ведется целенаправленная политика поддержания двухпроцентного уровня снижения покупательной способности. Однако даже такой незначительный уровень ведет к накоплению в течение предстоящих 2 десятилетий уже 50% спада. Подобная информация не может не волновать вкладчиков. Когда разность процентов по вкладам и ценовой инфляции отрицательна, классические инвестиционные возможности уже не могут компенсировать снижение покупательной способности.
Современная денежная система перестала быть обеспеченной и допускает бесконтрольный рост денежной массы. После Бреттон-Вудских договоренностей 1971 года национальные государственные валюты потеряли свое полноценное золотое обеспечение. Если прежде хотя бы частично денежные единицы и их покупательная способность были обеспечены золотым резервом, то теперь это соответствие было упразднено.
Иными словами, национальные банки приобретают задолженность государства в виде облигаций госзайма за новые выпущенные деньги, что ведет к еще большему росту необеспеченной денежной массы. Научные исследования данного вопроса определили, что увеличение потребительских цен в системе экономических координат, связанной с денежной системой, гораздо выше, чем в системе, где эквивалентом служит золото. Экономические изыскания американских ученых Вебера и Рольника наглядно доказали, что инфляционный уровень в золотом стандарте не превышает 1,75%, против 9,17% для обычной денежной финансовой системы.
Несмотря на все экономические катаклизмы, пережитые человечеством за тысячелетия, покупательная способность золота всегда была стабильной. Еще в Библии приводятся сведения о покупке за золотую унцию 350 хлебов за 6 лет до Рождества Христова. В настоящее время это обменное соотношение почти такое же. Примером так же могут служить гиперинфляционные процессы в Германии 20-х годов прошлого столетия. В те времена за 0,5 кг золота приобретали изолированную квартиру. Эти яркие иллюстрации показывают высокую ценность золотого запаса, как надежного объекта инвестиций во все времена.
Известный не только, как астроном, Николай Коперник пол тысячелетия назад в «Трактате о деньгах» среди самых губительных для государства несчастий перечислил: гражданскую разобщенность, повышенную смертность, неурожаи и снижение объёмов чеканки золотых монет. Последний фактор не столь явно и не в одночасье, но постепенно, способен опустошать целые страны. Таким образом, во все исторические эпохи, в кризисные времена, когда экономика государств слабла, незыблемым эквивалентом ценностей и сохранения капитала по-прежнему остается физическое золото в виде монет и слитков.
Статья подготовлена компанией "Золотой Запас"
Контакты:
Адрес: 123317 Москва, Пресненская набережная 12, Башня «Федерация Запад» Телефон: +7 (499) 553-08-82
Впервые в истории Лондонская ассоциация участников рынка драгметаллов (LBMA) опубликовала данные по объёму рынка золота. Таким образом был сделан первый шаг на пути к открытости лондонского рынка золота.
Как стало недавно известно, в сентябре текущего 2018 года Центральный банк Польши купил для резервов государства ещё 4,4 тонны золота. Всего же с июля было добавлено в золотые резервы страны 13,4 т. жёлтого драгметалла.
По данным Центрального банка России, в октябре текущего 2018 г. финансовый регулятор купил в очередной раз золото объёмом 28 т. для резервов государства. С начала 2018 г. золотые резервы России выросли на 227 тонн.
Как стало недавно известно, Центральный банк Венгрии сообщил официально о росте золотого запаса страны в 10 раз. Об этом стало известно после официальной публикации этой новости пресс-службой банка в Будапеште.
За последние несколько дней стоимость золота стабилизировалась возле отметки 1200$. По мнению аналитиков, драгметалл получает поддержку от неопределённости в Италии в связи с принятием бюджета правительством страны.
Всемирный совет по золоту опубликовал обновлённые данные по золотым резервам разных стран мира. Этот список удивил экспертов многочисленными изменениями. Даже Китай опубликовал данные после молчания.
Центральный банк Турции продал в октябре этого года 8 т. золота из своих резервов. Всего же с января 2018 года золотой запас Турции уже снизился на 93 т. Коммерческие банки забирают драгметалл у Центробанка страны.
С 2011 г. цена золота находится в нисходящем тренде. Но сейчас мы можем наблюдать, как Центральные банки снова проявляют активный интерес к жёлтому драгметаллу. Это говорит о том, что его значимость будет расти.
Компания «Золотой монетный дом» сообщает о получении от Совета Муфтиев России сертификата на производство, изготовление, хранение и реализацию продукции «Халяль». Эта новость будет интересна всем мусульманам.
Наиболее важным событием последних дней стали провальные результаты правящей коалиции на последних региональных выборах в ФРГ и решение Ангелы Меркель сойти с политического Олимпа. Это очень важное событие.
Лондонская ассоциация участников рынка драгметаллов, которая курирует рынок золота в Лондоне, планирует изучить технологию "блокчейн", чтобы понять, насколько она может помочь в борьбе с "кровавым золотом".
Лондонская ассоциация участников рынка драгметаллов продолжает проводить политику открытости для СМИ и других заинтересованных лиц. Скоро будут регулярно публиковаться отчёты по сделкам с золотом.
Президент Венесуэлы Николас Мадуро объявил о начале увеличения добычи золота в стране. По его словам, на территории государства могут находиться вторые в мире запасы золота. Страна срочно нуждается в иностранной валюте.
По итогам 3 квартала текущего 2018 года на иранском рынке золота наблюдались положительные тенденции. Как стало известно, спрос на золотые монеты и слитки в Иране достиг за отчётный период нового рекорда.
В середине августа 2018 года палладий торговался возле уровня поддержки 830 долларов за одну унцию, но затем он смог преодолеть уровни сопротивления 872$ и 908$ за унцию. На что надеяться инвесторам в будущем?
Динамика цен на палладий показывает самую лучшую тенденцию по сравнению со всеми другими металлами. После минимума в августе 2018 г. стоимость палладия выросла на 40%, а в пятницу был установлен новый рекорд.
На днях соотношение золота к серебру составило 86 пунктов. Это означает, что за 86 унций серебра можно купить 1 унцию золота. Данный показатель указывает в настоящий момент не в пользу рынка драгметаллов.
Инвестиционная компания "Калита-Финанс" и "Золотой Монетный Дом" выпустили специально для инвесторов новое приложение для смартфонов на Android, которое позволяет следить за котировками золота и серебра.
Правительство Швейцарии считает, что необходимо сделать национальный рынок золота более прозрачным и понятным для инвесторов и участников рынка драгметаллов. Нужно избегать поставки криминального золота.
Аналитик финансовых рынков Майкл Снайдер опубликовал недавно статью, в которой он прогнозирует скорое начало рецессии в экономике США. Новый кризис в Штатах может иметь более серьёзные последствия, чем кризис 2008.
Спрос на физическое золото в Индии оставался на этой неделе на высоком уровне благодаря сезону свадеб в этой стране, во время которого люди активно покупают изделия из жёлтого драгметалла в качестве подарка.
С 7 по 12 ноября 2018 года в Индии проходил фестиваль Дивали, который совпадает с празднованием Нового года в этой стране. Период празднования Дивали считается наилучшим временем для продажи золота в стране.
Как стало недавно известно, по итогам октября официальный золотой запас Китая снова остался без изменений. Вот уже на протяжении 24 месяцев он составляет 59,24 млн. унций, что соответствует 1842 тоннам.
Монетный двор Австрии представил памятную золотую монету "Кряква" номиналом 100 евро из серии "По следам наших животных". Данная австрийская монета будет интересна как коллекционерам, так и инвесторам из-за тиража.
Золото может стать важным элементом исламской финансовой системы. Об этом рассказал Роберт Ли, директор компании HelloGold из Сингапура, которая разработала специальное мобильное приложение для торговли золотом.