12 октября 2011
В 2009 году S&P, Moody`s и Fitch ratings соревновались в том, чьи прогнозы по росту проблемных кредитов будут наиболее негативными. Теперь агентства сосредоточились на капитале — по расчетам Moody`s, опубликованным вчера, норматив достаточности капитала российских банков может упасть ниже 10% с текущих 16,7% уже к середине следующего года.
Вчера Moody`s опубликовало отчёт о влиянии турбулентности на глобальных рынках на риски российских банков. Если экономика испытает потрясения, подобные тем, что были в 2008 году, по мнению агентства, показатель достаточности российских банков может упасть с 16,7% на середину 2011 года до 9,4% к середине следующего. Минимально допустимым, по требованиям ЦБ, является уровень в 10%.
"Достаточность капитала российских банков может упасть до 9,4% к середине 2012 года, если потери по долговым бумагам, включая снижение котировок и дефолты заёмщиков, составят более 1 трлн руб., потери по акциям составят около 0,5 трлн руб. и списания в кредитных портфелях банков — 1 трлн руб.",— говорит вице-президент Moody`s Ярослав Совгира. Соответственно, Moody`s предупреждает об угрозе снижения рейтингов российских банков. "Это наш пессимистический сценарий, но если ещё недавно его вероятность была очень низка, то сейчас она увеличивается",— добавляет господин Совгира.
Нынешние опасения Moody`s по поводу достаточности капитала традиционно не разделяет ЦБ РФ (который и в 2009 году не прогнозировал роста доли проблемных кредитов выше 10%). Вчера директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаил Сухов заявил, что не видит рисков нарушения обязательных нормативов банков, в том числе падения достаточности капитала какого-либо из банков топ-30 ниже 10%. По его словам, в целом возможность повторения событий 2008 года крайне низка.
"Мне кажется, что в своём пессимизме Moody`s ближе к истине, чем регулятор,— считает директор финансово-аналитического департамента СБ-банка Алексей Колтышев.— Вторая волна кризиса однозначно есть, и она недооценена. При этом ЦБ РФ с 1 октября ввёл ужесточения по расчёту капитала банков (ряд активов теперь оценивается с повышенным коэффициентом риска, что увеличивает давление на капитал)". Он добавляет, что сложно оценить объёмы потерь, которыми оперирует Moody`s, но то, что потери будут, отрицать нельзя.
Маловероятно столь существенное падение достаточности капитала, не согласен зампред правления банка "Возрождение" Андрей Шалимов. "Сегодняшняя ситуация действительно непростая, но она далека от реалий 2008 года,— указывает он.— У российской банковской системы большой запас прочности. Кроме того, основная концентрация кредитного риска приходится на госбанки, занимающие почти две трети системы, и очевидно, что им может быть оказана господдержка, а из-за такой концентрации именно их самочувствие в конечном счёте и определяет самочувствие всей системы".
Правительство рекомендовало регионам направлять в резервы до 80% дополнительных доходов. Эксперты указывают, что действия правительства напоминают постепенную подготовку к возможному кризису следующего года.
России придётся сократить поставки палладия за рубеж в 10 раз в последующие два года, после чего экспорт металла может вообще прекратиться, так как ликвидного палладия в стране осталось очень мало.
Идея продать золото Еврозоны выглядит очень красивой, чтобы раз и навсегда оплатить все долги и снять напряжение в экономике. Но прежде чем продавать такой ценный актив как золото, нужно хорошо понимать, к чему это может привести.
На фоне нестабильности в мировой экономике россиян волнует судьба сбережений. По данным Всероссийского центра изучения общественного мнения, половина граждан считает покупку недвижимости самым надёжным способом вложения денег.
Канадская золотодобывающая компания Kinross Gold предложила внести изменения в российское законодательство в горнодобывающем секторе и тем самым привлечь в сектор золотодобычи России иностранных инвесторов.
Катар планирует потратить 10 млрд долларов на покупку акций в золотодобывающих компаниях, но самым главным приоритетом инвестиционной стратегии является получение доступа к физическому драгметаллу.
Нужно ли вкладываться в доллары или золото, стоит ли брать кредиты, представители каких профессий могут чувствовать себя более уверенно с финансовой точки зрения? На эти и другие вопросы попытались ответить эксперты.
Эрик Спротт является управляющим инвестиционной компании Sprott Asset Management из Канады, а также критиком глобальной финансовой системы. Он планирует открыть свой банк, который будет отличаться от обычных банков.
Экономические проблемы по всему миру негативно сказались на финансовой отрасли Англии. Инвесторы надеются на второй этап количественного стимулирования от Банка Англии, что приведёт к росту золота в фунтах.
Хранилище золота США Форт Нокс известно во всём мире как самое защищённое хранилище. Здесь хранится большая часть золотого запаса США, хотя в последние годы ходят слухи, что золота там уже нет, но это уже другая история.
Компания Polyus Gold International за 9 месяцев 2011 года увеличила добычу золота на 16%, до 1,107 млн тройских унций (34,4 тонны) с 956 млн тройских унций за аналогичный период прошлого года, сообщила компания.
Согласно официальным материалам Центробанка России, по итогам января-сентября 2011 года чистый отток частного капитала из России составил 49,3$ млрд, хотя ЦБ РФ рассчитывал, что сумма составит 36$ млрд за весь год.
Рейтинговое агентство Fitch Ratings прогнозирует рост российской экономики на 4,2% в этом году благодаря высоким ценам на нефть, высокому урожаю, а также высокому уровню потребления среди населения.
На фоне ухудшения финансовой ситуации в мире спрос на золото продолжает расти, что создаёт дополнительные проблемы для хранителей слитков, у которых постепенно заканчивается место для их хранения.
По итогом третьего квартала 2011 года золото оправдало свою репутацию в качестве защитного актива, увеличившись в цене на 9%. Не смотря на жёсткую коррекцию в сентябре, растущий тренд золота сохранится дальше.
Количество выявленных поддельных дензнаков в РФ в III квартале выросло на 3,6%. С начала 2011 года объём фальшивой эмиссии превысил 100 млн рублей. Российские фальшивомонетчики трудятся усердно.
Цены на золото снова растут после четырёх дней снижения, так как доллар падает, а покупатели возвращаются на физический рынок. Особенно сильную поддержку золото получает из Азии, где находятся активные покупатели золота.
В случае возникновения дефицита ликвидности в банковской системе России ЦБ РФ готов предоставить финансовым организациям страны до триллиона рублей. Об этом заявил руководитель Центробанка Сергей Игнатьев.
Первый заместитель председателя Центрального банка России Алексей Улюкаев выступил в четверг 20 октября в Государственной Думе России, где он рассказал депутатам о монетарной политики банка за последнее время.
Совет директоров ЦБ РФ на заседании 28 октября принял решение увеличить срок предоставления кредитов, обеспеченных золотом, с 91 до 180 дней, говорится в сообщении департамента внешних и общественных связей ЦБ.
Недавняя сильная волатильность цен на золото изменила традиционные привычки покупок золота в Дубаи. Теперь люди больше не интересуются ювелирными изделиями из золота, а фокусируют своё внимание на золоте в качестве инвестиции.
Совокупный спрос на золото в мире в среднесрочной перспективе может снизиться, но в долгосрочной перспективе стабилизация финансовых рынков и устойчивый спрос в сфере потребления приведут к восстановлению рынка золота.
Как ожидается, цены на золото могут в следующем 2012 году показать новые ценовые рекорды, так как все фундаментальные показатели «бычьего» рынка доминируют над текущей макроэкономической неопределённостью.
Северный Судан срочно ищет новые источники пополнения бюджета, так как Южный Судан стал независимым государством 9 июля 2011 г. Нефтяные месторождения остались на юге страны, и теперь вся надежда на добычу золота в стране.
На прошедшей в канадском городе Монреале конференции члены Лондонский ассоциации участников рынка драгоценных металлов (LBMA) высказали своё мнение о будущем рынка золота и дали прогнозы по ценам на золото.