Многие китайские коммерческие банки повысили классификацию рисков для своих продуктов из драгоценных металлов, особенно для физического золота, на фоне роста волатильности на рынке.
Трамп пригрозил странам BRICS 100%-ми тарифами за попытки уйти от использования доллара и создать собственную резервную валюту, что вызвало обсуждения о возможных последствиях для мировой экономики, доллара и цен на золото.
Инвесторам, надеющимся на ралли Санта-Клауса в золоте, следует проявлять осторожность, поскольку недавняя волатильность может сигнализировать о пике цен, по крайней мере, в этом году, считает один из рыночных аналитиков.
Закупив 100 тонн золота в 2024 году, Центробанк Польши стал суверенным покупателем жёлтого драгметалла номер один. Но эта страна не одинока в своих действиях. Другие страны Восточной Европы тоже закупают золото для резервов.
Цены на серебро удерживают ключевую поддержку выше 30$ за унцию и в настоящее время торгуются выше 31$. Однако один из аналитиков рынка отмечает, что этот драгметалл продолжает уступать золоту, по крайней мере, пока.
Снижение процентных ставок и стабильный спрос со стороны Центральных банков могут поддержать рост цен на золото в 2025 году, считает Лина Томас, стратег по сырьевым товарам в инвестиционном банке Goldman Sachs.
Ноябрь стал выдающимся месяцем для биткоина, в то время как золото и нефть понесли значительные потери, считает Мохамед Эль-Эриан, бывший генеральный директор PIMCO и нынешний президент Квинс-колледжа в Кембридже.
Цены на серебро в 2025 году могут получить поддержку благодаря снижению ставок ФРС, росту промышленного спроса в Китае и инвестиционному интересу в Индии, несмотря на потенциальное влияние тарифов и колебания доллара.
Аналитики банка CIBC ожидают, что политика Дональда Трампа, включая инфляционные давления, тарифы и геополитическую неопределённость, продолжит поддерживать рост цен на золото и серебро в новом 2025 году.
Питер Шифф прогнозирует, что цены на золото больше не опустятся ниже 2000$ за унцию, ожидая их дальнейший рост. В то же время он раскритиковал предложение сенатора Луммис перевести часть золотых резервов США в биткоин.
Поскольку экономика Китая оказывает непропорционально большое влияние на сырьевые товары, резкое замедление роста, вероятно, полностью нарушит глобальный рынок, отмечает Игорь Исаев, глава аналитического отдела Mind Money.
Турбулентность в американском банковском секторе способствовала росту цен на золото на прошлой неделе. Рост рисков на финансовом рынке может привести к дальнейшему росту стоимости жёлтого драгметалла.
Для цены золота поездка на американских горках закончилась на 4-недельном максимуме. В пятницу цена золота завершила фьючерсные торги в США на отметке 1872$ за унцию (апрельский контракт). Что произошло?
Во-первых, президент ФРС Джером Пауэлл ослабил ожидания относительно смягчения политики процентных ставок в контексте своего полугодового отчёта в начале недели. При этом цена золота достигла минимума за неделю в 1813$ за унцию в среду.
Но затем турбулентность в американском банковском секторе доминировала над событиями на рынке. Сначала произошёл скандал в криптовалютном секторе. Важный поставщик финансовых услуг в этом сегменте, Silvergate Capital, объявил о прекращении своей деятельности.
Затем, в пятницу днём, золото выиграло от объявления о неплатёжеспособности в американском банковском секторе. Банк Silicon Valley Bank (SVB) обанкротился после того, как клиенты изъяли значительные суммы капитала. И тогда регулирующий орган FDIC объявил о его закрытии и переводе вкладов в Национальный банк страхования вкладов Санта-Клары (DINB).
Банкротство банков
По данным FDIC, Silicon Valley Bank имел общие активы в размере 209$ млрд. и депозиты в размере 175,4$ млрд. До недавнего времени было неясно, какая часть вкладов покрывается страховкой. Но FDIC просит клиентов с депозитами более 250.000$ позвонить в агентство.
По некоторым данным, около 87% вкладов не застрахованы. По их словам, все активы неплатёжеспособного банка будут сохранены FDIC для последующей реализации. Если управляющий (FDIC) выбросит на рынок большое количество активов, это может иметь дальнейшие негативные последствия для финансовых рынков. То же самое относится к случаям, когда основные клиенты банка не получат свои вклады (вовремя).
Между тем, 17 филиалов банка Silicon Valley в Калифорнии и Массачусетсе и его штаб-квартира в Санта-Кларе должны вновь открыться под надзором DINB. До недавнего времени SVB также имел многочисленные филиалы за рубежом, в том числе во Франкфурте. Это первый случай банкротства банка в США с октября 2020 года.
Цена золота
Новость из США вызвала значительную неопределённость на финансовых рынках. На прошлой неделе акции банков упали, а фондовые индексы снизились в целом. Напротив, в пятницу золото сильно выросло - его дневной прирост составил 2%. По сравнению с предыдущей неделей рост цен составил 1%.
Однако на прошлой неделе цена золота уже закрылась на недельном максимуме. Серебро также выросло в цене, последний раз до 20,60$ за унцию. С другой стороны, доллар США ослаб примерно на 0,5% по отношению к евро.
Прогноз по золоту
Прошедшая торговая неделя может дать решающий толчок для роста цены золота. Недавний рост цен важен и с точки зрения графика. Даже если ситуация в банковском секторе США не ухудшится ещё больше, недавнее банкротство ясно подчёркивает существующие риски на финансовых рынках, которые в конечном итоге проистекают из сильного расширения денежной массы и вызванных этим перегибов. Эти соображения должны заставить инвесторов более внимательно относиться к золоту в качестве «тихой гавани».
Прогнозы на 2025 год предсказывают устойчивый рост цен на золото, несмотря на неопределённость в экономике и снижение спроса на ювелирные изделия в некоторых странах. Центральные банки продолжат активно покупать золото.
Центральные банки разных стран мира закупили с 2021 года беспрецедентное количество золота, что значительно способствовало росту его стоимости до рекордных максимумов. Сможет ли ЦБ РФ повлиять на стоимость серебра?
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.
