Трамп пригрозил странам BRICS 100%-ми тарифами за попытки уйти от использования доллара и создать собственную резервную валюту, что вызвало обсуждения о возможных последствиях для мировой экономики, доллара и цен на золото.
Инвесторам, надеющимся на ралли Санта-Клауса в золоте, следует проявлять осторожность, поскольку недавняя волатильность может сигнализировать о пике цен, по крайней мере, в этом году, считает один из рыночных аналитиков.
Закупив 100 тонн золота в 2024 году, Центробанк Польши стал суверенным покупателем жёлтого драгметалла номер один. Но эта страна не одинока в своих действиях. Другие страны Восточной Европы тоже закупают золото для резервов.
Цены на серебро удерживают ключевую поддержку выше 30$ за унцию и в настоящее время торгуются выше 31$. Однако один из аналитиков рынка отмечает, что этот драгметалл продолжает уступать золоту, по крайней мере, пока.
Снижение процентных ставок и стабильный спрос со стороны Центральных банков могут поддержать рост цен на золото в 2025 году, считает Лина Томас, стратег по сырьевым товарам в инвестиционном банке Goldman Sachs.
Ноябрь стал выдающимся месяцем для биткоина, в то время как золото и нефть понесли значительные потери, считает Мохамед Эль-Эриан, бывший генеральный директор PIMCO и нынешний президент Квинс-колледжа в Кембридже.
Цены на серебро в 2025 году могут получить поддержку благодаря снижению ставок ФРС, росту промышленного спроса в Китае и инвестиционному интересу в Индии, несмотря на потенциальное влияние тарифов и колебания доллара.
Аналитики банка CIBC ожидают, что политика Дональда Трампа, включая инфляционные давления, тарифы и геополитическую неопределённость, продолжит поддерживать рост цен на золото и серебро в новом 2025 году.
Питер Шифф прогнозирует, что цены на золото больше не опустятся ниже 2000$ за унцию, ожидая их дальнейший рост. В то же время он раскритиковал предложение сенатора Луммис перевести часть золотых резервов США в биткоин.
Прогнозы на 2025 год предсказывают устойчивый рост цен на золото, несмотря на неопределённость в экономике и снижение спроса на ювелирные изделия в некоторых странах. Центральные банки продолжат активно покупать золото.
Поскольку экономика Китая оказывает непропорционально большое влияние на сырьевые товары, резкое замедление роста, вероятно, полностью нарушит глобальный рынок, отмечает Игорь Исаев, глава аналитического отдела Mind Money.
О цене и доходности золотого «Георгия Победоносца»
26 февраля 2019
В Российской Федерации есть два способа инвестирования в физические драгметаллы: покупка их в виде слитков или монет. О вложении средств в физическое золото в форме монет и о доходности такого способа инвестирования пойдёт речь далее на примере одной из самых известных инвестиционных монет — «Георгий Победоносец».
Наиболее удобным инструментом для вложения капитала в физическое золото являются инвестиционные монеты. Их цена максимально приближена к цене металла в отличие от старинных или памятных монет, стоимость которых больше зависит от их коллекционной «редкости».
Самыми популярными и ликвидными инвестиционными монетами в России являются золотые монеты «Георгий Победоносец». Они выпускаются Центробанком РФ и чеканятся на государственных монетных дворах ММД/СПМД. Это самые массовые по тиражу монеты номиналом 50 рублей. Они изготавливаются из инвестиционного золота. Это значит, что их производят из драгметалла очень высокой пробы — от 999, что означает высокое содержание чистого золота в такой монете.
Как рассчитать цену монет? Если с котировками валют всё сравнительно просто, поскольку они задаются валютной биржей, то с котировками монет дело обстоит несколько сложнее. Расчёт стоимости монет начинающему инвестору лучше научиться производить самостоятельно. Рублёвая цена монет формируется из двух составляющих: 1) Веса чистого металла в монете и 2) Биржевой цены 1 грамма металла в рублях.
Биржевая цена 1 грамма металла в рублях, в свою очередь, определяется ценой 1 унции (так уж повелось, что все драгоценные металлы торгуются на международных биржах в тройских унциях — одна тройская унция = 31,1035 грамма) металла на бирже в долларах, и курсом рубля к доллару.
Например, текущая цена 1 унции золота на бирже составляет 1340$ за унцию, а курс доллара составляет 66 рублей за доллар. Таким образом, цена 1 грамма золота в рублях составит: (1340х66):31,1 = 2 843 рубля. Поскольку в одном золотом Георгии содержится 7,78 грамма чистого золота (или 1/4 тройской унции), то биржевая цена металла в одной монете составит:
Биржевая цена золота в монете = 7,78 гр. х 2843 руб. за грамм = 22 119 руб.
Что ещё заложено в цену? Монету нужно отчеканить, упаковать и доставить в отделение банка или компании-дилеры, чтобы Вы её могли приобрести. Это стоит времени и денег. Физическая монета в Ваших руках стоит, как правило, дороже, чем абстрактное «золото» в больших банковских слитках где-нибудь в банковском хранилище в Лондоне.
Поэтому, как правило, монеты стоят на 5-10% дороже, чем содержащийся в них металл. Мы это называем «премией к бирже».
Центральный Банк России отпускает золотого "Георгия Победоносца" по цене уже на 7% дороже биржевой цены металла. Таким образом, отпускная цена золотого "Георгия" в выше указанном примере составит:
Отпускная цена ЦБ = Цена золота в монете +7% = 22 119 * 1,07 = 23 667 рублей за монету. Долгосрочно, и цена золота в долларах, и курс доллара в рублях — растут. Как следствие, растёт и цена золотых монет. Чтобы понять это, достаточно взглянуть на динамику изменения отпускной цены золотой монеты "Георгий Победоносец" номиналом 50 рублей в ЦБ РФ.
Как мы видим, цена золотого "Георгия" за эти 9 лет выросла с 8 653 до 23 181 рублей, или на 168%, или почти в 2,7 раза. Среднегодовая доходность вложений в монету на этом промежутке времени составила 11,57% годовых (что всё же больше нынешних процентных ставок банковских вкладов, хотя и несильно), однако надо понимать, что в отдельные годы — например, с 2014 по 2015 гг. — она составила свыше 60%, чего ни один банковский вклад не дал.
Почему рост цен на золотых "Георгиев" ускорится? В мире накоплено гигантское количество долгов, которые невозможно погасить никогда без «печатания» новых денег. Как только мировая экономика входит в очередную фазу замедления (которая случается циклически, каждые 10-15 лет — последний раз это было в 2008-2009 гг.) — начинаются массовые дефолты заёмщиков и проблемы у банков. Проблемы эти заливаются «свеже напечатанными» деньгами.
Мы полагаем, что в мировой экономике уже начался очередной циклический кризис, которые обернётся ускоренным «печатанием денег» в 2020-2025 гг. Мы уверены, что в ближайшие годы доходность золотого "Георгия Победоносца" будет существенно обгонять доходность большинства других инструментов, включая банковские вклады, в силу того, что рост цены золота в ближайшие годы сильно ускорится из-за инфляции.
Прогнозы на 2025 год предсказывают устойчивый рост цен на золото, несмотря на неопределённость в экономике и снижение спроса на ювелирные изделия в некоторых странах. Центральные банки продолжат активно покупать золото.
Центральные банки разных стран мира закупили с 2021 года беспрецедентное количество золота, что значительно способствовало росту его стоимости до рекордных максимумов. Сможет ли ЦБ РФ повлиять на стоимость серебра?
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.
