19 апреля 2022
Хотя инвестиции этой категории вполне могут увеличиваться в цене с течением времени, их основной целью не является получение прибыли. Их цель - гарантировать, что в случае неудачи других инвестиций у инвестора останется часть его богатства.
В хорошие экономические времена инвесторы, как правило, не проявляют интереса к этой категории инвестиций. Однако, когда наступают плохие экономические времена, защита активов становится (или должна стать) более важной. Мир никогда не переживал такого времени, как сейчас. Личное богатство находится под угрозой почти в каждом секторе экономики. Во многих странах существует угроза повышения налогов, девальвации валют, краха рынков и даже ареста банковских счетов.
Поэтому, когда власть имущие используют свою власть для ограбления своих граждан (в буквальном смысле), эти граждане должны найти самые безопасные убежища для своих богатств, которые они могут... и сделать это до того, как «волк окажется у двери». Те из нас, кто на протяжении многих лет предсказывал грядущий экономический крах, неудивительно, что большую часть этого времени потратили на изучение и выявление таких возможностей и избавление от активов, дни которых могут быть сочтены.
Истина № 1: Драгоценные металлы и недвижимость будут последними надёжными инвестициями для сохранения богатства.
В определённый момент во время Великой Разрядки мы достигнем точки, когда драгоценные металлы и недвижимость станут практически единственными «безопасными» инвестициями. (Следует подчеркнуть, что даже они не гарантированы, но они есть и будут последними бастионами). Хотя до 2008 года мало кто провозглашал эту основную истину, мало кто слушал. Но сегодня всё больше людей понимают, что это произойдёт в ближайшее время, особенно если они живут в ЕС или США, где некоторые, если не все, из вышеперечисленных угроз почти наверняка произойдут в обозримом будущем. В результате растёт интерес к владению драгоценными металлами и недвижимостью.
Истина №2: Владение драгоценными металлами и недвижимостью безопасно только в том случае, если они находятся за пределами страны, подверженной риску.
Многие люди идут против того, чтобы владеть чем-либо за пределами страны, в которой они живут. (Средний американец в Сан-Диего предпочёл бы владеть недвижимостью в Майами, штат Флорида, расположенном примерно в 2500 милях от него, чем в Тихуане, Мексика, расположенной прямо через границу). Однако если угрозу вашему богатству представляет ваше собственное правительство, необходимо вывезти своё богатство из страны, в которой вы живете. Причина в том, что чем дольше оно остаётся в стране, гражданином которой вы являетесь, тем больше вероятность того, что ваше правительство будет регулировать его, облагать налогом, обесценивать в результате инфляции или гиперинфляции и/или просто может конфисковывать.
Вашему правительству гораздо сложнее уничтожить ваши активы, если вы вложили их за рубежом, поскольку ваше правительство не имеет свободного контроля над законами и правительством страны, в которую вы инвестировали. Вашему правительству будет сложнее заставить вас репатриировать ваши драгоценные металлы, и уж совсем невозможно потребовать передачи вашей зарубежной собственности в вашу страну. Поэтому при выборе страны для инвестирования в драгоценные металлы и/или недвижимость инвесторам следует, для обеспечения максимальной безопасности, выбирать страну, которая:
- в случае неминуемого экономического краха в мире вряд ли будет кандидатом на серьёзное снижение уровня жизни;
- вряд ли уступит требованиям тех стран, которые, скорее всего, скоро обанкротятся, и;
- имеет законы, которые как можно меньше препятствуют иностранным инвестициям.
Последний пункт имеет решающее значение. Самые безопасные страны - это те, которые не склонны становиться жертвой диктатур или резких изменений в законодательстве. Идеальные страны - это те, которые как можно меньше вмешиваются в права собственности на ваши инвестиции. Это приводит нас к следующему пункту.
Истина № 3: Идеальная правовая система для владения недвижимостью - это та, которая не облагает налогом вашу собственность.
Этот последний принцип в настоящее время понимают лишь немногие инвесторы. Страна, которая взимает подоходный налог, налог на прирост капитала и т.д., вполне может решить обложить налогом владение драгоценными металлами в трудные времена. Аналогичным образом, страна, которая вводит налог на богатство, может внезапно повысить этот налог в трудные времена. Она может даже заявить, что инвестор не оплатил свой последний налоговый счёт (независимо от того, правда это или нет), чтобы оправдать конфискацию его имущества.
Правительства многих стран мира сегодня безнадёжно погрязли в долгах и находятся на грани экономического краха. Чем отчаяннее становятся их лидеры, тем на более отчаянные меры они будут идти. В ближайшие несколько лет мы увидим, как главы самых «респектабельных» стран выбросят за борт книгу правил и заберут богатство своих граждан себе.
Важно понимать, что слово «богатство» относится не только к тем, чей чистый капитал исчисляется семизначной цифрой и выше. Если ваши сбережения составляют 5000$, возможно, лучше защитить эту сумму, купив несколько золотых монет массой одна унция. Если ваши активы составляют 50.000$, возможно, лучше купить участок дома. Те, кому необходимо сохранить 500.000$ и более, возможно, захотят создать портфель из золота, серебра, домов и застроенных земельных участков.
Независимо от размера вашего богатства, принципы остаются неизменными. Что касается стран, которые можно рассмотреть, то в мире есть несколько таких стран, в которых нет подоходного налога, а именно: Багамы, Бахрейн, Бермуды, Бруней, Каймановы острова, Кувейт, Катар, Оман, Саудовская Аравия и ОАЭ. В 16 странах нет налога на богатство: Бахрейн, Каймановы острова, Хорватия, Острова Кука, Доминика, Фиджи, Израиль, Кувейт, Лихтенштейн, Мальта, Монако, Оман, Катар, Саудовская Аравия, острова Теркс и Кайкос и ОАЭ.
Если инвестор решил вложить свои активы в более безопасную страну, он также может рассмотреть, какие из вышеперечисленных стран могут предложить ему дополнительную ценность. Однако главная цель в сохранении активов - защитить их от негативных последствий, которые вскоре могут возникнуть по вине правительств.
Майкл Бьюрри недавно выразил в Твиттере свои опасения по поводу того, что потребительское благосостояние в США, выросшее благодаря большому количеству дешёвых денег во время пандемии, может пошатнуться.
Центральный банк Израиля внёс самые большие изменения в распределение своих резервов более чем за десять лет, добавив китайский юань к своим международным резервам, сообщает агентство Bloomberg.
Два фактора влияют на цену золота в рублях в России: цена золота в валюте и курс рубля Банка России, который ежедневно определяется по итогам торгов на Московской бирже. Оба эти фактора плохо прогнозируемы.
Золото может оказаться главным победителем в условиях текущей девальвации многих валют мира. Американские инвесторы, покупавшие физическое золото в начале 2022 года, несомненно, понимали это.
Знаменитый аналитик и прогнозист Геральд Селенте дал недавно очередное интервью информационному порталу USA Watchdog, во время которого он поделился своими взглядами на современные тенденции в мире.
Аналитическая компания Stansberry Research взяла недавно интервью у Питера Грандича, во время которого они обсудили галопирующую инфляцию, отставание зарплат от роста цен и политику Федрезерва США.
Если вы будете искать выгодные предложения при покупке золота, то вы можете быстро попасть в ловушку мошенников. Чтобы избежать покупки фальшивого золота, следует всегда помнить о нескольких важных вещах.
Аналитическая компания Stansberry Research взяла недавно интервью у Криса Манчини, эксперта по драгоценным металлам, во время которого они обсудили высокую инфляцию, а также то, что она означает для цены золота.
Портал The Investing News Network на прошлой неделе взял интервью у Линетт Занг. Во время разговора они обсудили текущую политику Федеральной резервной системы США по процентным ставкам и события в мире.
Центральный банк Ливана проводит аудит своих золотых резервов впервые за последние тридцать лет, сообщает издание The National. За последние два года было выполнено около 20% этой трудоёмкой работы.
Соучредитель и управляющий директор немецкой компании Pro Aurum Мирко Шмидт рассказал в недавнем интервью о том, почему жёлтый драгметалл не стоит пренебрежительно называть «победителем кризиса».
Портал The Investing News взял недавно интервью у аналитика Нейта Фишера, во время которого они обсудили решение ЦБ РФ покупать золото у коммерческих банков по фиксированной цене 5000 рублей за грамм.
Информационный портал Kitco News, который освещает рынок драгметаллов, побеседовал на этой неделе с Альфонсо Пеккатьелло. Во время разговора они обсудили текущую ситуацию на рынке инвестиций.
Ралли котировок золота и серебра продолжается. Инфляция растёт. Защитить свои сбережения, получить пассивный доход и прикоснуться к прекрасному можно благодаря золотым и серебряным монетам и слиткам.
Краткосрочное ослабление мировой цены золота сопровождалось значительным оттоком капитала из крупнейшего в мире ETF-фонда SPDR Gold Shares (GLD). В среду вечером ФРС США задала темп на рынках.
Россия могла бы привязать свой рубль к золоту и другим сырьевым товарам для укрепления национальной валюты. На эту тему продолжают спекулировать некоторые западные СМИ со ссылкой на свои источники в России.
Информационный портал USAWatchdog взял недавно интервью у Питера Шиффа, во время которого они обсудили вопросы фискальной политики, а именно: инфляцию и повышение ставок Федеральной резервной системой США.
Курс золота подскочил до 1974 долларов за одну тройскую унцию (+30$ за неделю). Прорваться до психологически важного уровня в 2000 долларов не позволяет усиление доллара. В РФ один грамм золота стоит 5100 рублей.
Зарубежные трейдеры воспользовались скачком курса золота до 1996 долларов за одну тройскую унцию в начале минувшей недели, зафиксировав прибыль. Унция жёлтого драгметалла подешевела до 1931$ к пятнице.
Курс золота опустился с 1897$ до 1883$ за унцию на фоне повышения процентных ставок ФРС, которое привело к увеличению доходности американских «казначеек» и достижению 20-летнего максимума у индекса доллара.
Курс золота продолжает колебаться в диапазоне 1900-2000 долларов за одну тройскую унцию. За неделю унция подорожала на 37 долларов или 1,3%, достигнув 1958 долларов. ЦБ Эквадора купил золото для резервов.
Курс золота скорректировался за неделю до 1896$ за одну тройскую унцию. На протяжении всего апреля индекс американской валюты рос, не позволяя драгметаллу устойчиво продвигаться к своей цели в 2000$.
Курс золота завершил первый квартал 2022 года с приростом на 6%. Столь успешного результата не было с 3 квартала 2020 года. Одна тройская унция жёлтого драгметалла к концу недели стоила 1925 долларов.
Унция жёлтого драгметалла в начале второго квартала 2022 года подорожала на 20 долларов, достигнув отметки в 1943 долларов. Трейдеры полагают, что ФРС США не будет спешить с повышением процентных ставок.
Президент инвесткомпании BlackRock Роб Капито предупредил, что инфляция оказывает драматическое воздействие на экономику, поскольку целое поколение теперь узнает, что значит страдать от дефицита товаров.