Волатильность на мировом рынке золота остаётся высокой на фоне реакции на меняющуюся геополитическую неопределённость, связанную с приходом новой администрации избранного президента Дональда Трампа.
В текущем 2024 году цены на золото приблизились к рекордному уровню в 2800$ за одну унцию, что обусловлено глобальной нестабильностью и опасениями по поводу возможного конфликта между Россией, США и НАТО.
Повышенная волатильность оказывает давление на мировой рынок золота, так как цены с трудом набирают устойчивый «бычий» импульс. Тем не менее, одна аналитическая фирма сохраняет оптимизм в отношении жёлтого драгметалла.
Несмотря на продолжающиеся сложности с ценами на платину, рынок этого драгметалла получает поддержку, так как Всемирный инвестиционный совет по платине (WPIC) прогнозирует дефицит на рынке в 2024 и 2025 годах.
Даг Кейси в интервью делится своим взглядом на будущее США, подчёркивая важность инвестиций в золото и сырьевые товары, включая нефть, газ и уран. Он также предостерегает инвесторов от вложений в облигации и акции.
После сильного восстановления на прошлой неделе золото вновь демонстрирует снижение на фоне ослабления надежд на снижение ставки ФРС в декабре. По мнению аналитиков UBS, у драгметалла всё ещё есть мощные драйверы роста.
Многие китайские коммерческие банки повысили классификацию рисков для своих продуктов из драгоценных металлов, особенно для физического золота, на фоне роста волатильности на рынке.
Инвесторам, надеющимся на ралли Санта-Клауса в золоте, следует проявлять осторожность, поскольку недавняя волатильность может сигнализировать о пике цен, по крайней мере, в этом году, считает один из рыночных аналитиков.
Трамп пригрозил странам BRICS 100%-ми тарифами за попытки уйти от использования доллара и создать собственную резервную валюту, что вызвало обсуждения о возможных последствиях для мировой экономики, доллара и цен на золото.
Закупив 100 тонн золота в 2024 году, Центробанк Польши стал суверенным покупателем жёлтого драгметалла номер один. Но эта страна не одинока в своих действиях. Другие страны Восточной Европы тоже закупают золото для резервов.
Снижение процентных ставок и стабильный спрос со стороны Центральных банков могут поддержать рост цен на золото в 2025 году, считает Лина Томас, стратег по сырьевым товарам в инвестиционном банке Goldman Sachs.
Термин «инвестиции» означает для большинства людей покупку чего-либо с расчётом на то, что в будущем его стоимость возрастёт. Однако существует ещё одна категория инвестиций, обычно называемая «сохранением богатства», которая не подходит под это определение.
Хотя инвестиции этой категории вполне могут увеличиваться в цене с течением времени, их основной целью не является получение прибыли. Их цель - гарантировать, что в случае неудачи других инвестиций у инвестора останется часть его богатства.
В хорошие экономические времена инвесторы, как правило, не проявляют интереса к этой категории инвестиций. Однако, когда наступают плохие экономические времена, защита активов становится (или должна стать) более важной. Мир никогда не переживал такого времени, как сейчас. Личное богатство находится под угрозой почти в каждом секторе экономики. Во многих странах существует угроза повышения налогов, девальвации валют, краха рынков и даже ареста банковских счетов.
Поэтому, когда власть имущие используют свою власть для ограбления своих граждан (в буквальном смысле), эти граждане должны найти самые безопасные убежища для своих богатств, которые они могут... и сделать это до того, как «волк окажется у двери». Те из нас, кто на протяжении многих лет предсказывал грядущий экономический крах, неудивительно, что большую часть этого времени потратили на изучение и выявление таких возможностей и избавление от активов, дни которых могут быть сочтены.
Истина № 1: Драгоценные металлы и недвижимость будут последними надёжными инвестициями для сохранения богатства.
В определённый момент во время Великой Разрядки мы достигнем точки, когда драгоценные металлы и недвижимость станут практически единственными «безопасными» инвестициями. (Следует подчеркнуть, что даже они не гарантированы, но они есть и будут последними бастионами). Хотя до 2008 года мало кто провозглашал эту основную истину, мало кто слушал. Но сегодня всё больше людей понимают, что это произойдёт в ближайшее время, особенно если они живут в ЕС или США, где некоторые, если не все, из вышеперечисленных угроз почти наверняка произойдут в обозримом будущем. В результате растёт интерес к владению драгоценными металлами и недвижимостью.
Истина №2: Владение драгоценными металлами и недвижимостью безопасно только в том случае, если они находятся за пределами страны, подверженной риску.
Многие люди идут против того, чтобы владеть чем-либо за пределами страны, в которой они живут. (Средний американец в Сан-Диего предпочёл бы владеть недвижимостью в Майами, штат Флорида, расположенном примерно в 2500 милях от него, чем в Тихуане, Мексика, расположенной прямо через границу). Однако если угрозу вашему богатству представляет ваше собственное правительство, необходимо вывезти своё богатство из страны, в которой вы живете. Причина в том, что чем дольше оно остаётся в стране, гражданином которой вы являетесь, тем больше вероятность того, что ваше правительство будет регулировать его, облагать налогом, обесценивать в результате инфляции или гиперинфляции и/или просто может конфисковывать.
Вашему правительству гораздо сложнее уничтожить ваши активы, если вы вложили их за рубежом, поскольку ваше правительство не имеет свободного контроля над законами и правительством страны, в которую вы инвестировали. Вашему правительству будет сложнее заставить вас репатриировать ваши драгоценные металлы, и уж совсем невозможно потребовать передачи вашей зарубежной собственности в вашу страну. Поэтому при выборе страны для инвестирования в драгоценные металлы и/или недвижимость инвесторам следует, для обеспечения максимальной безопасности, выбирать страну, которая:
- в случае неминуемого экономического краха в мире вряд ли будет кандидатом на серьёзное снижение уровня жизни;
- вряд ли уступит требованиям тех стран, которые, скорее всего, скоро обанкротятся, и;
- имеет законы, которые как можно меньше препятствуют иностранным инвестициям.
Последний пункт имеет решающее значение. Самые безопасные страны - это те, которые не склонны становиться жертвой диктатур или резких изменений в законодательстве. Идеальные страны - это те, которые как можно меньше вмешиваются в права собственности на ваши инвестиции. Это приводит нас к следующему пункту.
Истина № 3: Идеальная правовая система для владения недвижимостью - это та, которая не облагает налогом вашу собственность.
Этот последний принцип в настоящее время понимают лишь немногие инвесторы. Страна, которая взимает подоходный налог, налог на прирост капитала и т.д., вполне может решить обложить налогом владение драгоценными металлами в трудные времена. Аналогичным образом, страна, которая вводит налог на богатство, может внезапно повысить этот налог в трудные времена. Она может даже заявить, что инвестор не оплатил свой последний налоговый счёт (независимо от того, правда это или нет), чтобы оправдать конфискацию его имущества.
Правительства многих стран мира сегодня безнадёжно погрязли в долгах и находятся на грани экономического краха. Чем отчаяннее становятся их лидеры, тем на более отчаянные меры они будут идти. В ближайшие несколько лет мы увидим, как главы самых «респектабельных» стран выбросят за борт книгу правил и заберут богатство своих граждан себе.
Важно понимать, что слово «богатство» относится не только к тем, чей чистый капитал исчисляется семизначной цифрой и выше. Если ваши сбережения составляют 5000$, возможно, лучше защитить эту сумму, купив несколько золотых монет массой одна унция. Если ваши активы составляют 50.000$, возможно, лучше купить участок дома. Те, кому необходимо сохранить 500.000$ и более, возможно, захотят создать портфель из золота, серебра, домов и застроенных земельных участков.
Независимо от размера вашего богатства, принципы остаются неизменными. Что касается стран, которые можно рассмотреть, то в мире есть несколько таких стран, в которых нет подоходного налога, а именно: Багамы, Бахрейн, Бермуды, Бруней, Каймановы острова, Кувейт, Катар, Оман, Саудовская Аравия и ОАЭ. В 16 странах нет налога на богатство: Бахрейн, Каймановы острова, Хорватия, Острова Кука, Доминика, Фиджи, Израиль, Кувейт, Лихтенштейн, Мальта, Монако, Оман, Катар, Саудовская Аравия, острова Теркс и Кайкос и ОАЭ.
Если инвестор решил вложить свои активы в более безопасную страну, он также может рассмотреть, какие из вышеперечисленных стран могут предложить ему дополнительную ценность. Однако главная цель в сохранении активов - защитить их от негативных последствий, которые вскоре могут возникнуть по вине правительств.
Аналитики прогнозируют, что цена золота достигнет 3000$ за унцию в 2025 году, несмотря на краткосрочные колебания. Влияние геополитической напряжённости, инфляции и укрепления Востока продолжат поддерживать рост цен на золото.
Центральные банки разных стран мира закупили с 2021 года беспрецедентное количество золота, что значительно способствовало росту его стоимости до рекордных максимумов. Сможет ли ЦБ РФ повлиять на стоимость серебра?
Золото продолжает скакать от одного рекордного максимума к другому. Совсем недавно жёлтый драгметалл торговался на уровне 2640$ за одну унцию - это на 110$ больше, чем рекордный максимум, установленный пять недель назад.
Цена золота демонстрирует в текущем 2024 году высокие показатели. С начала 2024 года она выросла почти на 13% и в настоящее время торгуется на уровне 2315,47$ за унцию. Банки США опубликовали свои прогнозы по золоту.
Цена золота в настоящее время не подаёт признаков значительного падения. Некоторые Центробанки, вероятно, в значительной степени ответственны за такое развитие событий благодаря своим постоянным закупкам драгметалла.
Серебро - это финансовый актив и важнейшее промышленное сырьё, сферы применения которого постоянно расширяются. Многообразие значения этого драгметалла означает, что его цена определяется различными факторами.
Объяснения причин резкого роста цен на золото продолжают поражать воображение и вызывают улыбку. По сути, есть только одна причина владеть золотом - защитить и сохранить своё богатство, но зачем это нужно?
Физические драгоценные металлы играют уникальную роль в инвестиционном портфеле. В отличие от акций и облигаций, золотые и серебряные слитки можно безопасно держать полностью вне финансовой системы.
Покупатели золота и серебра в виде монет и слитков могут не получить рекордную прибыль даже за всю свою жизнь. Однако одно можно сказать наверняка: эти деньги никогда не погибнут.
На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.
Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.
