Покупка драгметаллов - способ сохранения капитала

16 сентября 2013

Долгое время потенциал экономики любой из стран определялся её запасами драгоценных металлов, а ценность валюты поддерживалась эквивалентом наличия особо редких и дорогих металлов.

Современная экономическая действительность несколько отошла от жёсткой привязки к фактическому объёму ценностей в виде драгметаллов, но дорогостоящие природные материалы не потеряли своей актуальности как база для сбережения капиталов.

В периоды кризисов и неустойчивости валют приоритетными являются вклады в драгоценные металлы. Они имеют значение как инструмент, определяющий реальное владение непосредственно ценностями в виде слитков и монет, а также в виде открытия обезличенных металлических счетов в банке, или открытие торговых металлических счетов на валютных рынках, в том числе Форекс.

Покупка драгметаллов в физическом виде предполагает преимущество их непосредственного владения, очень ликвидной материальной ценности, которую можно в любой момент реализовать, но влечёт за собой их хранение, предпочтительно в банковских ячейках, что сопряжено с некоторыми затратами, и последующая продажа ценности может быть неэффективной в виду значительных накладных расходов на хранение.

Цивилизованный и наиболее популярный способ вкладов в драгметаллы заключается в открытии счёта в банке, обеспечением которого является виртуальное золото. Эффективность таких вложений основана на защите от любых мировых колебаний валют и других активов. Драгоценные металлы никогда не теряют своей привлекательной стоимости для мирового сообщества, они являются ценностью номер один.

В то же время на росте и падении цены на особо ценные металлы можно получать доход, используя их как базовый актив при торговле на валютных рынках.

Не стоит забывать о том, что банки являются крупнейшими операторами рынка драгоценных металлов, на которых цены устанавливаются от текущей стоимости под названием «спот» или определяются ценой Лондонского фиксинга на золото.

Банки предоставляют возможность операций с драгметаллом, имеющим физическую реальность. Так, возможно приобретение слитков массой от 1 г. до 1 кг. в золоте. Серебро начинает свою градацию от 50 г., платина от 5 г., но не более 100 г., а палладий остаётся наравне с платиной - его слитки имеют вес 5,10, 20,50,100 г.

Обезличенные операции предполагают открытие счёта лоро, по которому осуществляется клиринг внутри банка или могут быть открыты счета на евро-биржах.

Существуют инструменты для страхования рисков, например, изменения цены драгметаллов. Это могут быть форвардные операции, которые предполагают сделки по покупке или продаже драгметалла в будущем, по фиксированной цене в момент заключения сделки. Или в виде опционов, наиболее популярными из которых являются «колл» и «пут», предполагающие покупку определённого количества металлов по фиксированной цене в период наступления определённой даты или её истечения.

Наиболее характерными являются операции СВОП, когда драгоценные металлы привлекаются для размещения, также возможен их обмен по Локо, или они обмениваются в зависимости от качества, которое определяется химическим содержанием наиболее ценных элементов.

Вклады в драгоценные металлы являются одним из наиболее надёжных вариантов сохранения накопленного капитала, но при этом они являются наиболее доходными и удобными инструментами в бизнес-сделках с целью получения прибыли как базисные активы.

Покупку драгметаллов можно отнести, скорее всего, к пассивным операциям с целью сохранения капитала для будущих высокодоходных сделок. Однако степень сохранности является наиболее эффективной по сравнению с другими видами вложений, ведь цена драгоценных металлов имеет свойство только расти, а понижается в исключительных обстоятельствах, приравненных скорее к форс-мажору.