20 октября 2011
На фоне неопределённой экономической ситуации во всём мире на первый план выходят не проценты инвестиционных сверхприбылей, а сохранность накопленных за период роста сбережений. Доверять деньги банкам практически бессмысленно - инфляция уже давно оставила позади проценты по депозитам, да и кто может дать гарантию, что банк не "проигрался" на фондовом рынке. Поэтому всё больше инвесторов обращают своё внимание на категорию не возобновляемых природных ресурсов, величина которых конечна и в перспективе спрос всегда будет превышать предложение, что гарантирует стабильный рост цен.
Классическим примером такого вида ресурсов, помимо золота, являются алмазы. Как показывает время, цены на бриллианты стабильно растут на протяжении нескольких столетий, а авторитетные экспертные издания прогнозируют значительное превышение спроса над их предложением в будущем. К преимуществам бриллиантов, традиционно, относят высокую концентрацию стоимости, а так же то, что бриллианты не требуют особых условий хранения и легко транспортируются.
Помимо уже упоминавшейся низкой доходности бриллиантов, существенным минусом является и несовершенство законодательства РФ, в котором не предусмотрена торговля бриллиантами между частными лицами. Фактически, бриллиант становится ликвидным только после вставки его в ювелирное изделие. Кстати, прибыльность при всех издержках изготовления украшения в среднем превышает 70%. В связи с этим бриллианты можно рассматривать не только как инструмент долгосрочных инвестиций, но и быстрого оборота капитала.
По инвестиционной привлекательности бриллианты принято разделять на редкие и "обычные". К первым относятся бриллианты от 3 карат с наивысшими характеристиками или бриллианты редких (фантазийных) цветов. Цены на такие бриллианты стабильно растут, по некоторым позициям до 50% в год. Отрицательной стороной такой динамики является минимальный порог вложения (на сегодняшний день не менее 100 000$). Высокая доходность "редких" бриллиантов создает почву для спекуляции, да и приобретение вызывает определенные трудности (поиск, участие в аукционе). Например, бриллианты свыше 10 карат и стоимостью в 500 000$, получают статус "премиальных" и продаются только в нагрузку к партиям от 2 миллионов долларов. "Обычные" бриллианты - это довольно широкий диапазон камней средних характеристик. В массе своей они показывают весьма скромный годовой рост (в среднем 10-15%), что не позволяет назвать их сверх привлекательными для инвестиций, но, учитывая, сегодняшнее экономическое положение они вполне подходят для сохранения сбережений. Начать инвестировать в бриллианты второй группы можно практически с любой суммы.
Компания Polyus Gold International за 9 месяцев 2011 года увеличила добычу золота на 16%, до 1,107 млн тройских унций (34,4 тонны) с 956 млн тройских унций за аналогичный период прошлого года, сообщила компания.
Один из самых старых видов коллекционирования - нумизматика постепенно превращается из обычного хобби в высокодоходный способ инвестиций. Цены на все старинные монеты растут как минимум на 5-10% в год.
На фоне нестабильности в мировой экономике россиян волнует судьба сбережений. По данным Всероссийского центра изучения общественного мнения, половина граждан считает покупку недвижимости самым надёжным способом вложения денег.
На прошедшей в канадском городе Монреале конференции члены Лондонский ассоциации участников рынка драгоценных металлов (LBMA) высказали своё мнение о будущем рынка золота и дали прогнозы по ценам на золото.
Цены на золото в ходе торгов 26 сентября упали на 6,4% до 1552$ за тройскую унцию, а за три недели (со времени установления исторического максимума в 1920$ за унцию в начале сентября) - на 19%.
Аналитик рынка драгметаллов Банка Москвы Евгений Григорьев считает, что сентябрьское падение цен на драгметаллы будет непродолжительным и что есть все предпосылки для возобновления роста цен на драгметаллы.
Цены на золото снова растут после четырёх дней снижения, так как доллар падает, а покупатели возвращаются на физический рынок. Особенно сильную поддержку золото получает из Азии, где находятся активные покупатели золота.
Рейтинговое агентство Fitch Ratings прогнозирует рост российской экономики на 4,2% в этом году благодаря высоким ценам на нефть, высокому урожаю, а также высокому уровню потребления среди населения.
Федеральное государственное унитарное предприятие «Гознак» запустило недавно свой интернет-магазин по продаже памятных монет из золота и серебра, при чём цены в нём должны быть ниже, чем у коммерческих банков.
После значительного падения золота на прошлой недели, некоторые технические аналитики утверждают, что коррекция цен на золото в конце сентября даёт отличную возможность начать покупать золото.
Известный финансист Джим Роджерс считает, что после сильной коррекции в конце сентября, восстановление золота может длиться недели или даже месяцы, и оно уже вряд ли будет стоить 2000$ за унцию к концу 2011 г.
Пьер Лассонде, основатель и бывший президент компании Newmont Mining, а сейчас директор компании Franco Nevada, считает, что коррекция золота завершилась, и теперь оно будет снова пробивать себе путь вверх.
По итогом третьего квартала 2011 года золото оправдало свою репутацию в качестве защитного актива, увеличившись в цене на 9%. Не смотря на жёсткую коррекцию в сентябре, растущий тренд золота сохранится дальше.
Аналитик рынка драгметаллов Евгений Григорьев из «Банка Москвы» предлагает свой очередной еженедельный обзор прошедшей недели. Согласно его мнению, рынок драгметаллов стабилизировался и можно снова ждать роста.
Катар планирует потратить 10 млрд долларов на покупку акций в золотодобывающих компаниях, но самым главным приоритетом инвестиционной стратегии является получение доступа к физическому драгметаллу.
Согласно официальным материалам Центробанка России, по итогам января-сентября 2011 года чистый отток частного капитала из России составил 49,3$ млрд, хотя ЦБ РФ рассчитывал, что сумма составит 36$ млрд за весь год.
Падение золота последних недель поменяло его статус в глазах инвесторов, превратив его из защитного инструмента в спекулятивный актив. За последние четыре недели золото обвалилось почти на 15% со своего максимума в 1921$ за унцию.
Золото и серебро — это долгосрочная защита от инфляции и разрушения бумажных валют. Они единственные средства сохранения стоимости. Поэтому в долгосрочной перспективе золото и серебро будут цениться ещё больше.
Среди местных продавцов золота ходят слухи, что власти могут ужесточить контроль за продажей золота и серебра в стране. Ограничения на рынке золота должны ослабить «чёрный» рынок, а также оттолкнуть мошенников.
Золото в 2012 году может подорожать до очередного рекорда на фоне стремления инвесторов защитить свои активы в условиях ослабления темпов глобального экономического роста, с таким прогнозом выступили аналитики Morgan Stanley.
В случае возникновения дефицита ликвидности в банковской системе России ЦБ РФ готов предоставить финансовым организациям страны до триллиона рублей. Об этом заявил руководитель Центробанка Сергей Игнатьев.
Вчера Moody`s опубликовало отчёт о влиянии турбулентности на глобальных рынках на риски российских банков. Если экономика испытает потрясения как в 2008 году, по мнению агентства, капитализация российских банков может упасть.
Аналитики из банка Goldman Sachs считают, что драгметаллы после сильной коррекции в конце сентября имеют все шансы для продолжения роста из-за низких процентных ставок в западных индустриальных странах.
Аналитики рынка драгоценных металлов из «Альфа-Банка» Барри Эрлих и Олег Юзефович прокомментировали текущую ситуацию на рынке драгоценных металлов и дали свой прогноз на ближайшее будущее по золоту и серебру.
Инвестиционные драгметаллы - это драгметаллы высокой пробы: слитки чистотой не менее 995 пробы и монеты из драгметаллов (золото, серебро, палладий, платина) чистотой не менее 900 пробы, произведённые после 1800 г.