Золото - это защита активов в кризисные времена

3 ноября 2018

Золото - это защита активов в кризисные времена

В период экономического кризиса, когда растёт инфляция и государственные долги, инвесторы традиционно обращают внимание к золоту. Разбираемся, правильно ли это и почему.

Государственные долги

Сегодня даже в наиболее экономически развитых странах наблюдается максимальный для мирных лет рост национального долга. Разбалансированная структура доходной и расходной части бюджета и проблемы демографии лишь еще больше усугубляют ситуацию. Если в последних десятилетиях XX века государственная задолженность США достигала 1 триллиона долларов, то во втором десятилетии XXI века она перевалила за астрономический рубеж в 17,6 триллионов долларов! Если перевести эту сумму в золото по существующему курсу, то это будет около 570 000 000 килограмм, что вчетверо превышает общее количество этого драгоценного металла, добытое за всю историю человечества.

Что происходит с процентной ставкой

При общем росте долгов выплаты процентов практически не повышаются. Это можно объяснить упавшими за последние годы до исторического минимума процентными ставками. Наряду с этим, должники активно пользуются рефинансированием, покупая новые долги для покрытия старых. В подобной ситуации рост процентных ставок неминуемо взвинтит обязательства. Так при повышении всего до 5% ежегодные отчисления по госдолгу Соединенных Штатов Америки подскочат сразу до 1 триллиона долларов, что будет сопоставимо с 40% годового бюджета страны.

Есть два основных способа спастись от долгового бремени. Первый из них – экономический прорыв, способный обеспечить значительный рост доходов. Второй – жесткая экономия, повышение налогов и непопулярные репрессивные финансовые меры. Главной целью последних является удержание ставок по процентам на уровне ниже инфляционного. Благодаря этому можно добиться снижения государственных процентных отчислений и снизить существующий долговой гнет.

Кроме прочего наблюдается падение спроса и со стороны потребителей. Ежегодные потери вкладчиков уже составляют около 100 миллиардов евро!

Ожидания ближайших лет можно описать, как низкий уровень спроса на фоне вероятных низких процентных ставок. Подобные тенденции создают реальные предпосылки для увеличения востребованности и стоимости золота.

Инфляция и перегрузка в долгосрочной перспективе

В качестве оборотной стороны инфляционных процессов обычно выступает перегрузка задолженностей. Чаще всего под инфляцией понимается повышение цен на потребительские товары и услуги. Однако более правильная трактовка термина — это рост денежной массы.

Сегодня многие государственные банки считают здоровым проявлением некоторый допустимый процент инфляции. В еврозоне даже ведется целенаправленная политика поддержания двухпроцентного уровня снижения покупательной способности. Однако даже такой незначительный уровень ведет к накоплению в течение предстоящих 2 десятилетий уже 50% спада. Подобная информация не может не волновать вкладчиков. Когда разность процентов по вкладам и ценовой инфляции отрицательна, классические инвестиционные возможности уже не могут компенсировать снижение покупательной способности.

Проблемы современной денежной системы

Современная денежная система перестала быть обеспеченной и допускает бесконтрольный рост денежной массы. После Бреттон-Вудских договоренностей 1971 года национальные государственные валюты потеряли свое полноценное золотое обеспечение. Если прежде хотя бы частично денежные единицы и их покупательная способность были обеспечены золотым резервом, то теперь это соответствие было упразднено.

Иными словами, национальные банки приобретают задолженность государства в виде облигаций госзайма за новые выпущенные деньги, что ведет к еще большему росту необеспеченной денежной массы. Научные исследования данного вопроса определили, что увеличение потребительских цен в системе экономических координат, связанной с денежной системой, гораздо выше, чем в системе, где эквивалентом служит золото. Экономические изыскания американских ученых Вебера и Рольника наглядно доказали, что инфляционный уровень в золотом стандарте не превышает 1,75%, против 9,17% для обычной денежной финансовой системы.

Покупательная способность и золото

Несмотря на все экономические катаклизмы, пережитые человечеством за тысячелетия, покупательная способность золота всегда была стабильной. Еще в Библии приводятся сведения о покупке за золотую унцию 350 хлебов за 6 лет до Рождества Христова. В настоящее время это обменное соотношение почти такое же. Примером так же могут служить гиперинфляционные процессы в Германии 20-х годов прошлого столетия. В те времена за 0,5 кг золота приобретали изолированную квартиру. Эти яркие иллюстрации показывают высокую ценность золотого запаса, как надежного объекта инвестиций во все времена.

Известный не только, как астроном, Николай Коперник пол тысячелетия назад в «Трактате о деньгах» среди самых губительных для государства несчастий перечислил: гражданскую разобщенность, повышенную смертность, неурожаи и снижение объёмов чеканки золотых монет. Последний фактор не столь явно и не в одночасье, но постепенно, способен опустошать целые страны. Таким образом, во все исторические эпохи, в кризисные времена, когда экономика государств слабла, незыблемым эквивалентом ценностей и сохранения капитала по-прежнему остается физическое золото в виде монет и слитков.

Статья подготовлена компанией "Золотой Запас"

Контакты:

Адрес: 123317 Москва, Пресненская набережная 12, Башня «Федерация Запад» Телефон: +7 (499) 553-08-82

ВНИМАНИЕ! Самая популярная монета в РФ - "Победоносец" - УЗНАТЬ СТОИМОСТЬ

 

Комментарии читателей 0
Читайте также:
ЦБ Венгрии увеличил золотой запас в 10 раз

ЦБ Венгрии увеличил золотой запас в 10 раз

Как стало недавно известно, Центральный банк Венгрии сообщил официально о росте золотого запаса страны в 10 раз. Об этом стало известно после официальной публикации этой новости пресс-службой банка в Будапеште...

ЦБ Польши в сентябре снова увеличил золотой запас

ЦБ Польши в сентябре снова увеличил золотой запас

Как стало недавно известно, в сентябре текущего 2018 года Центральный банк Польши купил для резервов государства ещё 4,4 тонны золота. Всего же с июля было добавлено в золотые резервы страны 13,4 т. жёлтого драгметалла...

Купить золотые слитки в России стало ещё проще!

Купить золотые слитки в России стало ещё проще!

Амурский ювелирный завод в 2017 году стал выпускать золотые слитки "Амурский тигр" и продавать их на своём корпоративном сайте "ЗОЛОТОЙ СЛИТОК". С их помощью Вы сможете сохранить свои сбережения от падения рубля...

Индия: рост импорта золота в 4 кв. 2018 г.

Индия: рост импорта золота в 4 кв. 2018 г.

Импорт золота в Индию в 4 квартале 2018 г. может показать значительный рост, так как вырастет спрос на драгметалл со стороны инвесторов на фоне волатильности фондового рынка и ослабления национальной валюты рупии...

Аналитик: криптовалюта никогда не заменит золото

Аналитик: криптовалюта никогда не заменит золото

Инвесторы в криптовалюту биткоин до сих пор уверены, что их любимая цифровая валюта сможет в будущем стать альтернативой физическому золоту. Однако аналитик приводит несколько аргументов, почему этого не будет...

В Австралии нашли необычные камни с золотом

В Австралии нашли необычные камни с золотом

Как стало известно, в Австралии нашли два крупных камня с высоким содержанием золота. Это настолько необычные камни, что они должны стать собственностью государства и использоваться в качестве экспонатов для туристов...

Добыча золота в ЮАР на грани исчезновения

Добыча золота в ЮАР на грани исчезновения

Рекорд добычи золота в Южной Африке был достигнут в 1970 г. С тех пор этот показатель только снижался. В настоящее время к истощению подходят самые лучшие месторождения. Отрасль приспосабливается к ситуации...

Экспорт золота из США на рекорде 4-х месяцев

Экспорт золота из США на рекорде 4-х месяцев

На протяжении последних двух недель цена золота формирует фундамент возле отметки 1190 долларов за одну тройскую унцию. Причём ниже этого уровня драгметалл почти не снижался, что свидетельствует о достижении дна...

Впервые в России: халяльное золото от «ЗМД»

Впервые в России: халяльное золото от «ЗМД»

Компания «Золотой монетный дом» сообщает о получении от Совета Муфтиев России сертификата на производство, изготовление, хранение и реализацию продукции «Халяль». Эта новость будет интересна всем мусульманам...

HelloGold: золото сохранит сбережения простых людей

HelloGold: золото сохранит сбережения простых людей

Золото может стать важным элементом исламской финансовой системы. Об этом рассказал Роберт Ли, директор компании HelloGold из Сингапура, которая разработала специальное мобильное приложение для торговли золотом...

Осень 2018: рост палладия может продолжиться

Осень 2018: рост палладия может продолжиться

В середине августа 2018 года палладий торговался возле уровня поддержки 830 долларов за одну унцию, но затем он смог преодолеть уровни сопротивления 872$ и 908$ за унцию. На что надеяться инвесторам в будущем?...

Золотая монета Австрии "Кряква" 100 евро

Золотая монета Австрии "Кряква" 100 евро

Монетный двор Австрии представил памятную золотую монету "Кряква" номиналом 100 евро из серии "По следам наших животных". Данная австрийская монета будет интересна как коллекционерам, так и инвесторам из-за тиража...

Цена палладия может превысить стоимость золота

Цена палладия может превысить стоимость золота

На протяжении последних нескольких недель стоимость палладия продолжает стабильный рост. Максимум 2018 г. был зафиксирован в начале года, и вот теперь ситуация снова повторяется. Превысит ли палладий цену золота...

Золотой запас России превысил 2000 тонны

Золотой запас России превысил 2000 тонны

Как стало недавно известно из официальных источников, золотой запас России впервые превысил отметку в 2000 тонны. Это стало возможным благодаря покупке 37 т. жёлтого драгметалла со стороны Центробанка РФ...

Золотой запас Турции по итогам сентября 2018 г.

Золотой запас Турции по итогам сентября 2018 г.

Как стало недавно известно, золотой запас Турции уменьшился в сентябре ещё на 12 тонн. Общие международные резервы страны также продолжили снижение. Это было связано с ослаблением курса национальной валюты...

LBMA сделает рынок золота в Лондоне прозрачным

LBMA сделает рынок золота в Лондоне прозрачным

Лондонская ассоциация участников рынка драгметаллов продолжает проводить политику открытости для СМИ и других заинтересованных лиц. Скоро будут регулярно публиковаться отчёты по сделкам с золотом...

LBMA будет бороться с "кровавым золотом"

LBMA будет бороться с "кровавым золотом"

Лондонская ассоциация участников рынка драгметаллов, которая курирует рынок золота в Лондоне, планирует изучить технологию "блокчейн", чтобы понять, насколько она может помочь в борьбе с "кровавым золотом"...

Добыча золота в США в августе 2018 г.

Добыча золота в США в августе 2018 г.

Как стало известно, добыча золота в США по итогам августа достигла максимальной отметки в текущем 2018 году. Но по сравнению с прошлым годом этот год показывает гораздо хуже результат. Об этом сообщает USGS...

Приложение с ценами на золото от "Калита-Финанс"

Приложение с ценами на золото от "Калита-Финанс"

Инвестиционная компания "Калита-Финанс" и "Золотой Монетный Дом" выпустили специально для инвесторов новое приложение для смартфонов на Android, которое позволяет следить за котировками золота и серебра...

Комментарий по рынку золота: 31 октября 2018

Комментарий по рынку золота: 31 октября 2018

Наиболее важным событием последних дней стали провальные результаты правящей коалиции на последних региональных выборах в ФРГ и решение Ангелы Меркель сойти с политического Олимпа. Это очень важное событие...

WGC: золотые резервы стран за сентябрь 2018

WGC: золотые резервы стран за сентябрь 2018

Всемирный совет по золоту опубликовал обновлённые данные по золотым резервам разных стран мира. Этот список удивил экспертов многочисленными изменениями. Даже Китай опубликовал данные после молчания...

WGC: Центробанки покупают золото для резервов

WGC: Центробанки покупают золото для резервов

С 2011 г. цена золота находится в нисходящем тренде. Но сейчас мы можем наблюдать, как Центральные банки снова проявляют активный интерес к жёлтому драгметаллу. Это говорит о том, что его значимость будет расти...

Мадуро: Венесуэла будет добывать больше золота

Мадуро: Венесуэла будет добывать больше золота

Президент Венесуэлы Николас Мадуро объявил о начале увеличения добычи золота в стране. По его словам, на территории государства могут находиться вторые в мире запасы золота. Страна срочно нуждается в иностранной валюте...

Золотой запас Китая: 2 года без изменений

Золотой запас Китая: 2 года без изменений

Как стало недавно известно, по итогам октября официальный золотой запас Китая снова остался без изменений. Вот уже на протяжении 24 месяцев он составляет 59,24 млн. унций, что соответствует 1842 тоннам...

Читайте также:

МОНЕТНЫЕ ТОРГИ

В России появилась возможность продавать и покупать золотые монеты на своих условиях. УЗНАТЬ БОЛЬШЕ...