Как действуют чёрные кредитные брокеры?

30 декабря 2013

Как действуют чёрные кредитные брокеры?

Параллельно росту популярности разных видов кредитования растёт и мошенничество с кредитами. Очень часто аферисты надевают на себя личину профессиональных кредитных брокеров, то есть посредников, должных оказывать помощь заёмщикам, естественно, не бесплатно. Для того чтобы популяризовать свою деятельность, мошенники не только повсеместно размещают объявления с предложениями услуг, но и занимаются рассылками через интернет. Практически на каждый второй электронный адрес уже приходили письма, предлагающие помощь для оформления кредита без залогов и поручителей.

Сегодня чёрные брокеры используют, как хитро продуманные изощрённые способы, так и максимально простые и давно известные. Простачков, готовых поделиться собственными сбережениями с мошенниками, хватает. Далее мы рассмотрим несколько наиболее популярных способов обмана, которыми широко пользуются мошенники.

Способ №1: подбор подходящих банков

Начинается все с якобы помощи в выборе банков. За весьма скромную сумму в размере нескольких сотен рублей можно получить отпечатанный на принтере список банков, якобы наиболее подходящих данному клиенту. На самом деле список будет довольно стандартным, скачанным из интернета.

Способ №2: липовая справка и звонок на работу

Если заёмщик не может получить требуемую сумму кредита по причине маленькой зарплаты или полного отсутствия таковой, чёрные брокеры предлагают свою помощь. Стоит такая услуга на добрый порядок дороже предыдущей. Липовая справка, в которой указана довольно значительная сумма зарплаты, содержит номер телефона, по которому можно получить дополнительную информацию. На другом конце телефонного провода, естественно, будет сидеть свой человек, который максимально правильно ответит на все вопросы, которые попытается задать сотрудник кредитного отдела. Но если банковский работник задумает отыскать настоящий телефонный номер данной фирмы и позвонит туда, он сможет легко вычислить аферистов. В таком случае придётся отвечать по всей строгости закона, причём, весь груз уголовной ответственности за мошенничество ляжет на плечи потенциального заёмщика, а не брокера.

Способ №3: профессиональное поручительство

В арсенале чёрных брокеров имеется такое мощное оружие, как профессиональное поручительство. Однако сотрудники банковской службы безопасности зачастую вычисляют клиентов, выступающих в ролях профессиональных поручителей, и вносят их в чёрные списки. Потенциальный заёмщик, который попытается воспользоваться такой помощью, также автоматически попадает в чёрный список, исключающий какую-либо возможность в будущем пользоваться кредитными услугами данного банка.

Способ №4: липовая комиссия

Чёрные брокеры зачастую промышляют мелким мошенничеством, создавая у своих клиентов иллюзию помощи в получении кредита. Оговаривается такая услуга умеренными размерами, составляющими до десяти процентов от суммы кредита. На самом деле вся деятельность данного брокера сводится к направлению заёмщика в банк, в котором у него якобы всё схвачено. Если заёмщик получает кредит, он должен вернуться к брокеру и отблагодарить его означенной денежной суммой. Как правило, не менее половины клиентов действительно возвращаются и оплачивают мнимые услуги такого брокера.

Способ №5: липовая взятка

Чёрный брокер, желающий иметь более крупный стабильный доход, требует у заёмщика некоторую сумму якобы для дачи взятки сотрудникам того кредитного отдела, куда далее перенаправляется заёмщик. Естественно, эти деньги не возвращаются независимо от исхода сделки.

Способ №6: фальсификации с паспортом

Настоящий брокер никогда не потребует у заемщика его паспорта до тех пор, пока не потребуется идти в банк и оформлять заявку на получение кредита. Мошенники же могут воспользоваться настоящими документами для того чтобы оформить кредит на имя клиента, получить деньги и раствориться, как будто их никогда и не было. Жертве придется через суд доказывать свою непричастность к данному займу и погашать его до тех пор, пока суд не примет иное решение.

Способ №7: товарные и автомобильные схемы

Товарные и автомобильные схемы предусматривают быстрое получение крупных наличных сумм за оформление кредитного договора на покупку дорогостоящей аппаратуры, бытовой техники или автомобиля. Естественно, наличная сумма будет вдвое меньше размера кредита, который жертве придётся выплачивать, причём с процентами. И в суд обращаться бесполезно, ведь заёмщик сам подписывает кредитный договор, что фиксируется камерой видеонаблюдения, установленной в кредитном отделе.

НОВИНКА! Золотой Bitcoin в виде монеты от "АЮЗ" - УЗНАТЬ СТОИМОСТЬ

 

Комментарии читателей 0
Читайте также:
Кредит на квартиру - брать или не брать?

Кредит на квартиру - брать или не брать?

Как известно, каждому нормальному человеку хочется иметь собственное жильё, которое можно будет со временем обустроить по своему собственному усмотрению. Но, к сожалению, не все могут позволить купить себе подобную роскошь...

Банковская тайна вкладов: закон и реальность

Банковская тайна вкладов: закон и реальность

Отношения между банковскими учреждениями и их клиентами чётко регулируются действующим законодательством. Ведь именно сохранность сведений о вкладах клиентов является едва ли не основополагающим элементом работы банков...

Кредит с созаёмщиком

Кредит с созаёмщиком

Созаёмщик - это лицо, которое наравне с кредитополучателем в будущем будет нести ответственность за своевременную выплату регулярных платежей по кредиту. Также следует отличать созаёмщика от поручителя - это разные понятия...

Кредитование пенсионеров

Кредитование пенсионеров

Если раньше банки были готовы выдавать кредиты только работающим людям, то в последние годы они охотно выдают их пенсионерам, так как риски по невозврату стали меньше. Кредитование пенсионеров стало распространённым явлением...

Как не возвращать кредит, который Вы не брали?

Как не возвращать кредит, который Вы не брали?

Что делать, если вас поставили перед фактом необходимости возвращать кредит, который вы не брали? Такое иногда случается, когда мошенники смогли завладеть вашими документами и воспользовались ими в своих корыстных целях...

Особенности VIP-ипотеки

Особенности VIP-ипотеки

Многие привыкли думать, что ипотеку в банке берут люди со средним достатком. Но на самом деле это не так. Богатые люди тоже используют этот вид кредита, чтобы купить очень дорогую недвижимость, соответствующую их статусу...

Как выбраться из долговой ямы?

Как выбраться из долговой ямы?

Когда слышишь или читаешь, как настойчиво финансовые организации предлагают займы населению, просто даёшься диву, столько искренней заботы звучит в словах будущего кредитора. Многие люди затем не знают, как расплатиться с долгами...

Новый взгляд на личное банкротство

Новый взгляд на личное банкротство

В Российской Федерации может появиться новый закон о личном банкротстве, согласно которому граждане страны смогут быть признаны банкротами. Однако, данный закон нуждается ещё в доработке и уточнениях...

Кредитный портфель банка

Кредитный портфель банка

Если раньше основной сферой деятельности банков была выдача заработной платы и обслуживание накопительных счетов, то сегодня заметно превалирует кредитная деятельность. Выдача кредитов приносит банкам основную прибыль...

Скоринг и риски кредита

Скоринг и риски кредита

Цель любого банка – это получение прибыли. Вся деятельность банков не сводится только к кредитованию. Для того чтобы избежать потерь, или хотя бы свести риски к минимуму, разрабатываются самые разные программы оценки рисков...

Как начать экономить деньги?

Как начать экономить деньги?

Как часто мы жалуемся друг другу, что вынуждены экономить деньги? Экономию мы воспринимаем как необходимость отказывать себе в чём-то приятном. Именно фактор, рождённый иллюзией ущерба, формирует негативное отношение к экономии...

Что такое оффшорная зона?

Что такое оффшорная зона?

Название «оффшорная зона» происходит от английского «off shore», что, если перевести дословно, означает «вне берега». Это определённая территория, находящаяся внутри или за пределами государства, она имеет налоговые льготы...

Инвестирование: некоторые виды и инструменты

Инвестирование: некоторые виды и инструменты

Почти каждый человек, у которого появляются свободные денежные средства, начинает задумываться о том, чтобы приумножить свой капитал. Для этого существует несколько способов, позволяющие создать пассивный источник дохода...

Инвестиционные хедж-фонды

Инвестиционные хедж-фонды

Хедж-фонд – это инвестиционное партнёрство, которое инвестирует в наиболее ценные бумаги и производные финансовые инструменты. Некоторые из фондов работают и на товарных рынках. Всё зависит от целей и направленности самих фондов...

Алгоритм разумной экономии

Алгоритм разумной экономии

Зарабатываем, зарабатываем, а кошелёк снова пустой, обидно?! Чтобы деньги не утекали из кошелька как вода из крана, нужно внимательно следить за своими тратами и чётко понимать, для чего они нужны, иначе безденежья не избежать...

Как совместить детей и бизнес?

Как совместить детей и бизнес?

В современном обществе женщине необходимо работать для финансового благополучия семьи. После появления ребёнка у многих женщин появляется желание дать детям больше, чем у них есть. Сказывается и желание самореализации...

Как работают коллекторы в США?

Как работают коллекторы в США?

С ростом потребительского кредитования в России возникла проблема возврата долгов. На помощь банку приходят коллекторские службы, которые впервые появились в западных странах, где кредитование имеет давнюю историю...

Преимущества кредитной линии банка

Преимущества кредитной линии банка

Кредитная линия пользуется среди крупных бизнесменов большой популярностью, так как помогает решить возникающий дефицит финансов, связанный с временным разрывом между поступлением средств и необходимостью закупки сырья...

Преимущества оплаты векселем

Преимущества оплаты векселем

Вексель – это такой документ, который может одновременно выполнять платёжные, инвестиционные функции и являться подтверждением платёжеспособности заёмщика. Оплата векселем имеет широкое распространение в России...

Ведение семейного бюджета

Ведение семейного бюджета

Правильное ведение семейного бюджета позволяет экономить значительные суммы денег, которые затем можно потратить на более полезные вещи. Семейный бюджет требует ежедневного внимания и учёта расходов и доходов...

10 советов для создания успешной карьеры

10 советов для создания успешной карьеры

Джиллиан Руанд, генеральный управляющий и вице-президент американского журнала Lucky, дала 10 советов, которые должны помочь карьерному росту. Ранее Руанд была топ-менеджером в Condé Nast, Lancôme и Yves Saint Laurent...

«АЛРОСА» рассказала о своих планах на 2014 год

«АЛРОСА» рассказала о своих планах на 2014 год

Российская компания по добыче алмазов «АЛРОСА» планирует экспортировать в следующем 2014 году более 36 миллионов карат алмазного сырья, чтобы сохранить свои лидирующие позиции на мировом рынке алмазов...

Цена на алюминий в 2013 г. повторяет судьбу золота

Цена на алюминий в 2013 г. повторяет судьбу золота

Помимо падения мировых цен на золото в текущем 2013 году другим важным событием на рынке сырьевых товаров стало снижение цен на алюминий, который является вторым металлом после стали по использованию в мире...

Как привлечь деньги в свою жизнь?

Как привлечь деньги в свою жизнь?

Если вы внимательны, то наверняка вам приходилось замечать, как к рукам одних людей деньги буквально липнут, а через карманы других проносятся подобно ветру, не оставляя после себя ни радости, ни удовольствия. Так почему же это происходит?...

Читайте также:

Слитки золота без НДС 18% в России

Теперь в России можно купить слитки золота без НДС 18%, которые были препятствием к инвестированию в золотые слитки. УЗНАТЬ БОЛЬШЕ...